新NISAで貯める教育費・先月とほぼ一緒（開始から11ヶ月）

子ども２人分の教育費を新NISAで運用しているぽて家。

開始から11ヶ月です。

そんなに変化はありませんでした。

さっそく、見ていきます。

11月の教育費（新NISA公開）

教育費は新NISAで運用しています。

ぽて子

投資信託のみで運用。

個別株は教育費用ではないので含めていません。

11月の結果がこちら

成長投資枠

つみたて投資枠

成長投資枠と、つみたて投資枠を合計するとこんな感じです↓

評価額は1,726,133円

評価損益はプラス126,097円です。

ぽて子

10月は

評価額：1,582,709円

評価損益：122,674円

評価額は先月比プラス143,424円

損益は先月比プラス3,423円となりました。

評価額は投資した分着実に増えていますが、損益の方は微増でした。

この金額には、教育費の他に老後資金や旅行費用も一緒に入っているので、ここから教育費分を抜き出していきます。

目標は18年間で総額1,264万円！

ぽて家の子どもは3歳と1歳の２人。

教育費は、新NISAで月4万円を18年間積み立てて賄おうと思っています。

計算すると総額は1,264万円です。

毎月4万円を18年間積み立てて1264万円

損益はプラス400万円を想定

１人あたりだと631万円になるので大学費用にするつもりです。

金融庁のシミュレーターで計算したのを貼ります↓

私立理系に行ったり、１人暮らしが必要だったりすると全然足りませんが、そこはおいおい考えます、、。

これから仕事復帰もするので、積み立てを増やしていくか、老後資金＋旅行費用にしている分から回すかですね。

進捗状況は？

新NISAでは教育費の他にも、老後資金や旅行費用としても積み立てをしています。

教育費4万円

老後資金＋旅行費用＝10万円

合計で14万円を積み立て中です。

ここから教育費を計算していく

教育費と統語資金・旅行費用としての積み立てが混ざっているため、教育費だけだといくらになっているのか計算していきます。

評価損益を10：4 (老後資金・旅行費用：教育費）で割るというシンプルな計算です。

11月の進捗状況

毎月4万円を積み立てて11ヶ月目。

投資総額は44万円

評価損益はプラス36,027円になりました。

目標の評価損益プラス400万円に対する達成度は0.9％でした。

10月が0.87％だったのでほんの少し目標に近づいている。

まだ3歳と1歳。気長にいきます。

まとめ

投資額が44万円、評価額476,027円、評価損益がプラス36,027円とちょっとずつですが増えています。

12月は新NISA開始して1年経なのでどうなっているのかワクワクです。

年末年始なので今年最後の営業日に確認しようかな。今年は12/30（月）ですね！

それまでに株も買い足したいし、銀行で現金も引き出しておかないと、、！このソワソワ感が年末って感じで割と好きです。

新NISA開始した2024年は、教育費を運用し始めた1年間でもあるので増えたまま〆られるといいな。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

ぽて子

ぽて家の財務大臣

30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）