まだマイナス。8月の新NISA
pataco
ぽてとっ子
新NISAで積み立て投資中・2月の投資状況（JTを追加したよ）
pataco
1月、2月と株価が下がっていて成績としてはマイナス。
だけど株を追加できたから良し？な1、2月でした。
2月の追加は1つだけ。
下がっていたJT（2914）を追加で100株購入しましたよ。
あと、旧NISAの損益をちゃんと計算してみたら意外とプラスが大きくてビックリ！
トータルの損益を旧NISAも考慮して、NISAで投資を始めてからの損益も出してみました。
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目次
2025年2月の投資状況
ぽて家の投資状況を公開。
旧NISAから始めた投資も2025年2月で9年2ヶ月。
投資歴も10年目です。
評価額の総合計は18,613,484円
含み損益はプラス3,760,819円
先月比マイナス586,063円
確認した月末に日経平均が1,400円も下落していて、先月比は結構なマイナスとなりました。
2025年2月の総合計スクショ🔽
先月はプラス434万円だったのに300万円台へ。
旧NISAの損益をちゃんと計算してみた
1月の投資状況では5年経過した旧NISAが、特定口座へ移りプラスだった損益がリセット。
そのせいで先月比マイナス88万円とびっくりする金額でしたが、ちゃんと旧NISAの損益も計算してみました。
やっぱりちゃんと計算しないと気になる
2025年1月に2020年分の旧NISAが特定口座へ。
120万円を投資して、5年後の2025年には評価額2,134,015円になっていました。
プラス934,015円です。
ついでに、今までの2016年分からも計算🔽
2016年〜2020年まで旧NISAで運用した元本は4,744,990円
評価額は7,115,081円
プラス2,370,091円でした。
それぞれ5年間と短い期間の運用だけど、全部合わせるとプラス237万円に！
元本も利益もそのまま、特定口座へ入って引き続き運用されているので、今はさらに増えてます。
制度上、特定口座で新しく同じ銘柄を買うことになるので損益がリセットされます。
ということは、証券会社の総合計の画面より本当の損益はもっと多いってこと。
コレ🔽より損益は多くなる
評価額は変わりませんが、旧NISAの損益230万円分をプラスして、投資を始めてからの損益も出してみました。
投資を始めてからの損益はプラス6,130,910円に
うち旧NISA分の2,370,091円は特定口座に移ったことで利益確定しています。
残りは含み損益なので変動しますが、ひとまずトータルで600万円くらいはプラスなんだなと思おう。
今月はマイナスが大きくて嫌だけど、引き続き投資して行こうって気になれました。
新NISAで積み立て月14万円が基本
ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。
毎月14万円を新NISAに積み立て中。
14万円を積み立て投資する目的は2つ
10万円→老後資金や旅行費用
4万円→子ども2人分の教育費
普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。
10万円まではクレカ積立可能。
年間6千円分のポイントに！
ハピタスを経由すると、さらにポイントが貰えてお得です。
私もハピタスでポイントを貰いました。
⚠️SBI証券では三井住友カードでクレカ積立可能。
年会費無料の三井住友カードの場合は、積み立て以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。
積み立てている投資信託
14万円の積み立て内訳はこんな感じ
つみたて投資枠と成長投資枠の両方で、三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）を積み立ています。
ちょっと分かりにくいですが、6万円は三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）。
6万円が先進国株式で主に米国。
1万円が人気のオルカン。
主に先進国株式。日本も入っていますが僅か5％。新興国は10％程度。
残り1万円が新興国株式。
計14万円です。
新NISA成長投資枠で買った株（JT・2914）
年明けにJT（2914）が下がっていてやった〜と購入したけど、最近はさらに下がって3,700円台に！
追加で欲しかったので更に100株追加しました。
保有銘柄は全部で9つ。
こんな感じになりました。
このところ株価が下がっているので、投資した分に対しての含み損益は15万円と、投資信託よりコスパは悪い。
けど、投資している期間も短いし、これから上がってくるだろうと思っています。
配当金があることも嬉しいです♪
優待目的の株もほしいなと思ってまだ買えていません、、。
まとめ・逆張り！？下がっているうちに成長投資枠を使うか？
日本株も米国株も下がっているこの頃。
今のうちに何か追加しておきたい気分。
こういうの逆張りって言うんですかね？
素人考えなのかもしれないけど、下がっている時にやっぱり買いたいよ〜。
株も良いけど、投資信託も気になる。
早めに成長投資枠を埋めたいので、迷わず投資信託を買おうかなと思ってます。株だと迷っているうちに数日経ってしまう。
米国株式のs&p500かナスダックも気になるし、日本株も下がっているからTOPIXでもいいかな。
個別株はちょっと買いすぎたから、初心に戻って投資信託を買おう！
そんな2月の投資状況確認でした。
特定の投資を勧めているわけではありません。
投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！
ABOUT ME
30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）
