5月に引き続き6月も先月比プラスでした。

夏には株価が下がる傾向にあると聞き、ボーナスで追加購入しようとしていたけど今年は高い。

ちょっと待ってみようと思ってます。

2025年6月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の2025年6月末時点での投資状況を公開

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年6ヶ月

最近は投資を始める人が増えてきたみたいで嬉しいです。

10年前に比べると情報がいっぱいあります。

さっそく6月末の結果を見ていきましょう

評価額　20,969,333円

含み損益　6,816,514円

先月比　プラス465,588円

5月の先月比96万円だったので2ヶ月連続大幅に回復してくれています。

新NISAの積み立ては月14万円

株が欲しいとよく言っていますが、メインは投資信託の積み立て。

毎月14万円を新NISAで積み立てしています。

14万円を積み立てている目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

ぽて子

老後は2千万、教育費は1人1千万

なんてことだ！

普通に貯金しているだけでは足りないので投資をしています。

ちょっとでも節約したくて、14万円の積み立てのうち10万円はクレジットカード積み立てを選択

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

クレジットカード・証券口座開設はハピタスを経由するとさらにポイントが貰えてお得！

新NISAで積み立て中の投資信託

現在積み立てをしている商品はこちら

つみたて投資枠は月10万円までなので、残り4万円は成長投資枠で購入しています。

同じ銘柄なのに、枠が別なのはそのためです。

国内株式（TOPIX）に4万5千円

米国を含む先進国株式（s＆p 500、先進国株式、SBI・V・全米）に7万5千円

人気のオルカンに1万円

新興国に1万円

全部で14万円になるように積み立てています。

個別株

投資信託の次は個別株を公開

投資信託に比べるとリスクも大きいけど選ぶ楽しさがあります。配当金も嬉しい♪

保有株数は1,300株

評価額　3,428,439円

含み損益　79,640円

先月比マイナス110,860円

個別株は調子悪い、、

先月と比べて損益が減ってしまいました。

日本新薬の下がりっぷりすごい、、、

株は楽しいけど、浮き沈みが激しくて難しいと実感中です。

12月末に新NISAの成長投資枠を使わなきゃ！と慌てて買ったのも良くなかった、、、

堅実に投資信託をやりつつ、株は少しお楽しみ程度に買っていきたいと改めて思うこの頃です。

投資を始めるならお得にハピタス

積み立て投資をするならクレジットカード積み立てがお得です。

私は年間12,000円分のポイントをもらってカフェ代やおやつ代など、日々の楽しみにあてています。

育休→時短勤務とお給料が減ってしまった今、お小遣いとしてありがたく使わせてもらってます。ポイントとはいえ侮れません！

クレカや証券口座を作る時はハピタスを経由するとさらにポイントが貰えます。

クリックでハピタスへGO

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作ったよ！

ポイントは時期によって変動するので注意

7月現在はこんな感じ↓

三井住友カード
13,500円分のポイント

SBI証券
15,000円分のポイント

楽天カード
9,000円分のポイント

楽天証券
7,500円分のポイント

三井住友カードは年間100万円以上のお買い物で年会費が無料になります。

新NISAの積み立てポイントが通常6,000円、ゴールド12,000円と倍も違うのでゴールドカードがおすすめ！

食費と光熱費をクレカ払いにすると年間100万円はすぐです（悲しいけど

まとめ・日鉄とキューピーと

先月に続いてプラスになってくれた投資。

投資信託は調子良かったけど、個別株はマイナスが大きくなった銘柄もありました。

去年の12月に購入した日本新薬（4516）は買値から10万以上下げています。

それでもずっと欲しいな〜と思って見ていた銘柄でやっと12月に購入したんです。

年明けから下がる下がる、、、

今、そうなるのか？と思っているのは日本製鉄（5401）

アメリカと買収でゴタゴタ、関税の影響もあり下がってますが、逆に買い時？と思って買いました。

世界生産1億トンと世界首位を目指して投資していくそうで、これから上がってくるんじゃないかと思っていますが、まだ下がる時期なのか？

落ちてくるナイフはつかむな、なのか？？

ずーっと欲しいと思っているキユーピーは3,000円前後の時に3,000円を切ったら買おうと思っていました。

今、3,900円と4,000円を超えそうな勢いです。

あの時に買っておけば良かった、、、！

そんなこんなで個別株は楽しいけど難しい。

日本新薬はマイナス10万円で悔しいけど、こんなに下がっているならもう1単元欲しいと思ってしまう自分が怖いです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

にほんブログ村

久しぶりに前月比プラスになってホッとしています。

夏は株が下がる傾向と聞いたけどこれからまた下げてくるのか？

何にせよ投資は続けるつもりです。

2025年5月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の5月末までの投資状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利益確定）されたので、損益が分かるようにこれだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せています。

旧NISA（一般NISA）から始めた投資も9年5ヶ月

投資歴も10年目になりました。

回復してきた2025年5月の結果は、、、

評価額　20,363,753円

含み損益　6,337,646円

先月比　プラス963,211円

やっと、やっとマイナスが止まりました、、、！

先月比もプラス96万円。

大幅にプラスかと思いきや先月までのマイナスが大きかったので、元に戻ってきただけですけど嬉しい。

新NISAで毎月14万円の積み立て

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立てする目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

老後は２千万、教育費は1人あたり１千万かかると言われる昨今。

普通に貯金しているだけでは間に合わないので投資をしています。

14万円のうち10万円はクレジットカードの積み立て設定で、残り4万円は証券口座から引き落としです。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでポイントが貯まります（通常のカードは6,000円分、ゴールドは12,000円分）

今年からゴールドに変えたので年間6,000ポイントから12,000ポイントと倍に！

4月までに株を追加購入したけど、買いすぎた感があるので5月は追加なし。株価も上がってきたし買えません。

新NISAで積み立て中の投資信託

クレジットカードをノーマルからゴールドへ変更したので、積み立て設定も変更。

ついでに投資信託の内容も見直しました。

投資信託の内容は全く同じだけど金額を少し変更。

eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　

6万円　→ 4万5千円

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）　

1万円　→ 2万5千円

米国株が下げているのでじゃあ、逆に今買っとこう！と思ったのと3月、4月と日本株を買いすぎたので国内株式（TOPIX）を減らし、米国株式（S&P500)を増やしました。

もちろんeMAXIS Slimシリーズで。

個別株

5月末時点での保有株はこんな感じ　(毎月1日の朝イチで確認してます）↓

保有株数は先月と変わらず1,300株

評価額3,539,200円

含み損益プラス190,500円

先月比プラス93,450円

こちらもプラスが増えてきました。

日本製鉄は今が買い時かなと思って買ったけどマイナス続きです、、。

USスチールの買収でまた変わるかな？

もう100株買いたいけど、ボーナスが出るまで待ちです。もうちょっと状況を見たい。

ずっと欲しいキューピーはいまだに買えていません。

投資を始めるならお得に

投資を始めるなら証券口座とクレジットカードの用意は必須。

クレジットカードで積み立てればポイントが貯まります。

育休→時短勤務とお給料が減ってしまったぽて子のお小遣いになってるので、ポイントとはいえ侮れない。

ハピタスを経由して証券口座・クレジットカードを作るとさらにポイントが貰えますよ！

クリックでハピタスのサイトへGO

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作りました

ポイントは時期によって変動するので注意

6月現在はこんな感じ↓

三井住友カード
14,000円分のポイント
ゴールドだと15,000円分

SBI証券
26,000円分のポイント

楽天カード
9,000円分のポイント

楽天証券
12,000円分のポイント

最近では、BI証券の積み立てを三井住友カードゴールドにしたくて、ハピタスを経由して発行。

15,000円分のポイントをゲット^ ^

新NISAのクレカ積み立てポイントは年間12,000円になる予定♪

まとめ・上がってきたけど物価も高い

やっとこさ前月比プラスになってきたNISA。

3月、4月はあまりの下がりっぷりに買い足しましたが5月は静観。

投資信託も株も持ち直してきました。

嬉しい反面、まだ欲しい株があるし、夏のボーナスが出たら追加で投資信託を買いたい（ETFでもいい）ので、夏には下がってるといいなーなんて思ってます。

キューピー（2809）は優待も良い、連続増配で欲しい！

ずっと株価を見てるけど下がらないし、見ているうちに3,000円くらいから3,300まで上がって完全に買うタイミングを見失ってます。

こういうのは欲しいと思った時に、会社の状態や株価、今後の見通しなど考えて買えばいいと思うけど、いまいち上手くできません。

下がったら買い！より今後も上がりそうかで買った方がいいですよね？？

どうしてもお得感だけで見てしまいます。

最近はお米も高いし、食品もベースが高い。水も定期的に購入しているぽて家。

物価高が家計を圧迫し始めている実感が出てきました。

小さい子どもがいるとティシュペーパーもあっという間になくなります。

家計費の負担を少なくするためにも、米や水、食品系の優待がある株も買いたいなと思うように。

何があるか調べてみようとワクワクしています。

できれば配当金も高いのがいいなー。

まずはキューピーを買いたいんだけど、、。もうちょっと安くならないかと画面と睨めっこです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

にほんブログ村

3月後半から4月にかけてトランプ大統領の関税発表やらで株価が下がりまくってます。

あ〜すごいことになっているなと、チャンスとばかりに個別株を追加したけどどれくらい下がっているかは計算していなかった私。

恒例の月末チェックで集計しやっぱりすごいな！どんどん減っているな、、！！と実感している所です。

2025年4月の投資状況（投資信託&株）

月末に投資運用状況をチェックしています。

ぽて家の4月末までの投資運用状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISA（一般NISA）から始めた投資も2025年4月で9年4ヶ月

投資歴10年目！

ど〜んと下がっている2025年4月の結果は、、

評価額19,260,524円

含み損益5,374,435円

先月比マイナス795,000円

1ヶ月でこんなに下がるなんて驚きです。トランプ大統領の政策の影響力って凄いですね。

さすがアメリカ。

こんなに下がったけど、追加でどんどん投資したので評価額は増えてます。

新NISAで毎月14万円が基本

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立てする目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。

14万円のうち10万円はクレジットカード積み立て設定で、残り4万円は証券口座から引き落としです。

ぽて子

クレジットカード積み立てで年間6千円分のポイントに！

今年からクレジットカードをゴールドに変えたので年間12,000円分のポイントになる予定です。

投資信託の14万円に加えて、４月は株価が下がったので、新NISA枠で日本製鉄（5401）、特定口座でルネサス（6723）を追加しました。

新NISAで積み立て中の投資信託

14万円の積み立て内訳はこんな感じ

10万円を新NISAのつみたて投資枠、4万円を成長投資枠で積み立てしています。

ちょっと追加購入しすぎて成長投資枠の残りがなくなってきたので、今後4万円分が新NISAで投資できません。

そうなったら特定口座で購入する予定。

特定口座は利益に税金がかかりますが、その理由で投資を諦めるのは勿体無い。

個別株

４月末時点での保有株状況はこちら（毎月１日の朝イチで確認）↓

日本製鉄（5401）、ルネサス（6723）が増えました。

総保有株数は1,100株から1,300株へ

評価額3,445,750円

含み損益プラス97,050円

先月比マイナス54,780円

保有株は増えたのにマイナスが大きくなってる悲しい結果。

ルネサスはかなり下がっていたので追加で購入しちゃいました。新たに購入した分は上がってきています。

この調子で上がっていってほしいけど、まだまだマイナスになる気もする。

投資を始めるならお得に

投資を始めるには証券口座を開設。

新NISAの積み立て設定をするならクレジットカードがお得です。

ハピタスを経由して証券口座・クレジットカードを作るとポイントも貰えちゃいますよ！

クリックでハピタスのサイトへGO

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作りました

ポイントは時期によって変動するので注意

5月現在はこんな感じ↓

三井住友カード︎11,500円分のポイント

SBI証券︎26,000円分のポイント

楽天カード︎最大12,000円分のポイント

楽天証券︎18,000円分のポイント

SBI証券の積み立てクレカを三井住友ゴールドにしたくて、ハピタスを通して発行しました。

無事に15,000円分のポイントゲット^ ^

まとめ・下がっても耐える

3月から下がってるなーと思ってたけど、4月に入りさらに下がった投資信託と株でした。

実際に確認してみると1ヶ月で80万円ほどのマイナス！

こんなに下がってるなんて、、

今後はどうなるんだと不安にもなりますが、下がっている時は買い時とばかりに追加してしまいました。

チャンスと思っても、まだ下がるかもしれないし一気に投資するのはリスク。

こんな時は何もしないで持ってる投資信託と株をホールドしておくだけでも充分かもしれませんね。

株はほどほどに、またくるであろう暴落に備えて現金をキープ

こんど、相場が下がったら投資信託を追加購入したいけど、投資信託ってリアルタイムで買えない。

米国ETFを買いたいところだけど、ドルにしてから買う方がいいのか、どこでドル転したらいいのか、分配金は再投資されないから自分でしなきゃとか、、

いろいろ考えなきゃでめんどう！と二の足を踏んでます。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

株が下がりに下がりまくったけど、もう落ち着いてきたのかな？

下がったタイミングで買おうと思ったけど、あまりに下がるし様子を見ようと思ったら上がってきたので日本製鉄（5401）を買いました！

3,144円で100株！

そしたら翌日には3,000円を切って未だに戻らず。もうちょっと待てば良かった。

それでも懲りず、最近まで上がっていたルネサスがガクッと下がっていたので買い増ししました。

これからまた上がると思ってる。

ルネサス（6723）は1,544円で100株。

現時点での個別株はこんな感じです

トータルするとマイナス12,820円

総額は3,235,800円です。

一気に株に注ぎ込みすぎた？

新NISAの成長投資枠で個別株も！と思ってから割と早いペースで埋めてしまった気がします。

次に欲しいと思っているのはキューピー(2089)

連続配当増だし、優待にマヨネーズとかジャムが貰えるのが魅力的。

2月くらいから見てるけどぜんぜん下がりません。この暴落でも下がらなくて安定してるんだなーとますます欲しい。

2,777円で注文を出してるけど無理そう。

今は3,268円

3,000円くらいの時に買っておけば良かったな、、

去年みたいに7、8月からまた下がるんじゃないかと思ってるので、資金を貯めながら待ちたいと思います。

今年は育休から復帰してボーナスもあるし！

今日（4/7)なんて、日経平均株価が31,136円で下げ幅は歴代3位だそうです。

今回は、3月末の投資状況の報告ですが現在はさらに下がっています！

もうビックリしすぎて逆に買うべきか！？なんて興奮している今日この頃。

2025年3月の投資状況（投資信託＆株）

ぽて家の投資状況を公開

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移り、リセット（利確）されたので利益が分かるように載せてます。

旧NISAから始めた投資も2025年3月で9年3ヶ月

投資歴10年目！

評価額の総合計は19,099,746円

含み損益はプラス5,822,435円

先月比マイナス308,475円

1月からずっとマイナスが続いているので、今年に入ってからのマイナスはこんなもんじゃないです、、

NISAを始めてからの損益は582万円あることが救い

この暴落時ですが、なんとか平静を保っています。

個別株を積極的に買い始めたのが去年なのでショック、、。今から買い始めていればな〜なんて得意のタラレバ。

もっと、しっかり株の勉強をしないとと思いました。

新NISAで毎月14万円が基本

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立て投資する目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。

14万円のうち10万円はクレカ積み立て設定で、残り4万円は証券口座から引き落としです。

ぽて子

クレカ積み立てで年間6千分のポイントに！

3月は株価が下がっていたので、積み立てているのとは別に投資信託を追加で購入しました！

3/3に eMAXIS Slim 米国株式（s&p500）を20万円分

3/12に eMAXIS Slim 米国株式（s&p500）5万円分、eMAXIS Slim 先進国株式　5万円分、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）5万円分

合計35万円分の投資信託を買っちゃいました。

こちらも現在下げています。

新NISAで積み立て中の投資信託

14万円の積み立て内訳はこんな感じ

10万円をつみたて投資枠、4万円を成長投資枠で積み立てしています。

証券口座・クレジットカードを作るならハピタスを経由するとポイントが貰えてお得ですよ。

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作ったよ！

ポイントは時期によって変動するので注意

4月現在はこんな感じ↓

三井住友カード8,500円分のポイント

SBI証券22,000円分のポイント

楽天カード10,000円分（最大20,000）のポイント

楽天証券22,000円分のポイント

クリックするとハピタスのサイトへ飛びます↓

SBI証券では三井住友カードでクレカ積み立てが出来ます（楽天証券は楽天カード）。

年会費無料の三井住友カードの場合は、積み立て以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくだいね。

暴落に乗って買った株（日清ホールディング）

3月末にも株価が下がっていたので何か買いたい！となり購入した日清食HD（2897）。

株価は30,470円で100株購入し304,700円

3月末時点での評価はマイナス1,000円でした。

言うまでもなく、3月末に買ったより下がっています。

3月末時点での保有株状況はこちら↓

新NISA枠で買えず、特定口座での購入になりました。

3月末時点でも下がっていましたが、4月に入ってからの下がり方がすごい！

このブログを書いている4/7は日経平均が31,136円！

どうなることやら。

まとめ・キューピーは下がらず

2025年3月末の資産はどんどん下がっていますが、4月現在もさらに下がっています。

不安もありつつ、個別株を買い増ししたくなっているぽて子です。

ずっと欲しかった商船三井。みずほや、ソフトバンクグループも下がっている。

また下がるんじゃないかと思うと手を出していいか不安です。

買い注文を出しているキューピーは中々下がらずまだ買えていません。

調子に乗って失敗するのが怖い、、。

3月も株価が下がったので何か買おうとしましたが、安定の投資信託を成長投資枠で買い増し。

3月は株の購入をセーブしたので、今回は個別株を買い足せたらと思っています。

とりあえず今週は株価チェック！

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

3月末はJTの期末配当がありますね！

ソワソワと待っていたら配当金のお知らせが来ました。

200株保有で19,400円

ちょっとだけど嬉しい。

もし、これが2000株だったら194,000円なんですね、、、すごい。

この200株は数年前に自分のお小遣いで買ったJT株です。

その頃はJTの株価は2,000円程度だったので今の1/2。

評価額もプラス４０万円になっていてホクホクです。

新NISAが始まってから、ぽて家の投資（老後資金・旅行費用のための投資）として200株を購入。

そちらは利権確定日に保有していなくて貰えず。

9月の中間配当は貰えるはずなのでざっくり38,800円は貰えるかな！？

楽しみです。

年間だと77,600円くらいだからディズニーランドのホテルに泊まれそうですね。

ミラコスタは無理だけど。

東京ディズニーシー・ファンタジースプリングスホテル

東京ディズニーシー・ホテルミラコスタ（Ｒ）

こうやって、日々の楽しみにお金を使えるのが配当金の良さ。

年間10万円の配当金が貰えるように株を買い足したい！

JTが4,000円より下がれば後200株ほど買い足しても良いような気もする。

そうするとJTの比率が大きくなるので他の銘柄を買った方が賢いんだろうな。

だけど、高配当株で安定していて〜と探すと株価が高いです。

商船三井が欲しいが高い！

5,000円切ってくれないかな、、。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

だけど株を追加できたから良し？な1、2月でした。

2月の追加は1つだけ。

下がっていたJT（2914）を追加で100株購入しましたよ。

あと、旧NISAの損益をちゃんと計算してみたら意外とプラスが大きくてビックリ！

トータルの損益を旧NISAも考慮して、NISAで投資を始めてからの損益も出してみました。

2025年2月の投資状況

ぽて家の投資状況を公開。

旧NISAから始めた投資も2025年2月で9年2ヶ月。

投資歴も10年目です。

評価額の総合計は18,613,484円

含み損益はプラス3,760,819円

先月比マイナス586,063円

確認した月末に日経平均が1,400円も下落していて、先月比は結構なマイナスとなりました。

2025年2月の総合計スクショ

先月はプラス434万円だったのに300万円台へ。

旧NISAの損益をちゃんと計算してみた

1月の投資状況では5年経過した旧NISAが、特定口座へ移りプラスだった損益がリセット。

そのせいで先月比マイナス88万円とびっくりする金額でしたが、ちゃんと旧NISAの損益も計算してみました。

ぽて子

やっぱりちゃんと計算しないと気になる

2025年1月に2020年分の旧NISAが特定口座へ。

120万円を投資して、5年後の2025年には評価額2,134,015円になっていました。

プラス934,015円です。

ついでに、今までの2016年分からも計算

2016年〜2020年まで旧NISAで運用した元本は4,744,990円

評価額は7,115,081円

プラス2,370,091円でした。

それぞれ5年間と短い期間の運用だけど、全部合わせるとプラス237万円に！

ぽて子

元本も利益もそのまま、特定口座へ入って引き続き運用されているので、今はさらに増えてます。

制度上、特定口座で新しく同じ銘柄を買うことになるので損益がリセットされます。

ということは、証券会社の総合計の画面より本当の損益はもっと多いってこと。

コレより損益は多くなる

評価額は変わりませんが、旧NISAの損益230万円分をプラスして、投資を始めてからの損益も出してみました。

投資を始めてからの損益はプラス6,130,910円に

うち旧NISA分の2,370,091円は特定口座に移ったことで利益確定しています。

残りは含み損益なので変動しますが、ひとまずトータルで600万円くらいはプラスなんだなと思おう。

今月はマイナスが大きくて嫌だけど、引き続き投資して行こうって気になれました。

新NISAで積み立て月14万円が基本

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立て投資する目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。

10万円まではクレカ積立可能。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由すると、さらにポイントが貰えてお得です。

私もハピタスでポイントを貰いました。

SBI証券では三井住友カードでクレカ積立可能。
年会費無料の三井住友カードの場合は、積み立て以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。

積み立てている投資信託

14万円の積み立て内訳はこんな感じ

つみたて投資枠と成長投資枠の両方で、三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）を積み立ています。

ちょっと分かりにくいですが、6万円は三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）。

6万円が先進国株式で主に米国。

1万円が人気のオルカン。
主に先進国株式。日本も入っていますが僅か5％。新興国は10％程度。

残り1万円が新興国株式。

計14万円です。

新NISA成長投資枠で買った株（JT・2914）

年明けにJT（2914）が下がっていてやった〜と購入したけど、最近はさらに下がって3,700円台に！

追加で欲しかったので更に100株追加しました。

保有銘柄は全部で9つ。

こんな感じになりました。

このところ株価が下がっているので、投資した分に対しての含み損益は15万円と、投資信託よりコスパは悪い。

けど、投資している期間も短いし、これから上がってくるだろうと思っています。

配当金があることも嬉しいです♪

優待目的の株もほしいなと思ってまだ買えていません、、。

まとめ・逆張り！？下がっているうちに成長投資枠を使うか？

日本株も米国株も下がっているこの頃。

今のうちに何か追加しておきたい気分。

こういうの逆張りって言うんですかね？

素人考えなのかもしれないけど、下がっている時にやっぱり買いたいよ〜。

株も良いけど、投資信託も気になる。

早めに成長投資枠を埋めたいので、迷わず投資信託を買おうかなと思ってます。株だと迷っているうちに数日経ってしまう。

米国株式のs&p500かナスダックも気になるし、日本株も下がっているからTOPIXでもいいかな。

個別株はちょっと買いすぎたから、初心に戻って投資信託を買おう！

そんな2月の投資状況確認でした。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

年間最大で240万円投資できて、合計1,200万円まで非課税で保有可能。

つみたて投資枠とは違い、株にも投資できます。

この成長投資枠をどう使おうかちゃんと考えてみました。

投資信託を買う

つみたて投資枠で毎月10万円を投資信託にしています。

リスク分散できるし、何を買うかそんなに迷わないところがメリット。

今まで投資してきてプラスなのは投資信託だったからだと思ってるくらい。

投資信託には上がる前提で投資しているので、資金があるなら早めに投資することが利益に繋がるはず。

1月に一括240万円分の投資信託を購入することがベスト！

分かっているんだけど、どうしても欲が出てきて株にも興味あり。

さらに米国ETFは手数料が投資信託より安いのでそっちの方がいいのかと迷い中です。

米国ETFを買う

米国ETFは手数料が安いので長期で持つなら手数料分、プラスになるというお得な商品。

ですが、円からドルにしたり、為替手数料も考える必要がある。

米国の税金がかかってくので、外国税額控除の申請もしないといけなくて一言で言えば面倒。

メリットはコストが低いこと。

S＆P500（SBI・VとVOOの比較）の保有コストが投資信託のSBIだと0.0938％程度に対して、米国ETFのVOOは0.03％と3倍の差があります。

しかし、ETFは売買手数料もかかってくるので、短期で売る場合には投資信託の方が安くなる。

為替も考えないといけないので、売るタイミングも難しそうです。

デメリットとしては再投資できないこと。

保有中に得た利益を自動で投資してくれる投資信託とは違い、自分で投資しないとただ現金として証券口座に入っているだけです。

資産を増やしていきたいので、少しでも出た利益はどんどん再投資していきたい。

自分でするのは面倒だし、仕事、子育てと追われているとついうっかり忘れてしまいそう。

20年、30年と保有するならETFを買い、利益は自分で再投資できる人なら得になると思います。

そして為替に詳しい人。

ぽて子

私にはムリそう、、、

ETFやるぞ〜！と思っていましたが、考えなきゃいけないことが投資信託より多くて撃沈。

コストが安いと言っても、投資信託だってだいぶ安い。

ETFより投資信託で良し！

株を買う

これが、最近の悩みというか楽しみというか、、。

株って楽しいんです。

優待とか、配当金とか投資信託よりお得感がある。

実際には投資信託の方がプラスですが、株はまだまだこれから上がるのでは？という感じなので十数年後には超えてくるかもしれない。

株はリスクが高いけど、ちゃんとデータを見ればもしかして、、ワクワクという感じ。

とはいえ、投資信託にしとけば間違いないだろうな〜という思いはあるのであまり株に手を出したくない。

我が家は夫が全く投資に関与せず、私に全任せなので慎重にいきたい思いが強いです。

運用しているお金は夫も給与からも出ているので

でもね、ちょっと優待とか配当金があると嬉しいじゃないですか？

美味しいの買おう！

ガチャガチャやっていいよ！（子どもがやりたがるけど勿体無いと思ってる）

っていう余裕ができるのが嬉しいです。

しかも！ですよ。

新NISAの成長投資枠は株を売っても、来年度に売った分がまた使えるんだって！！

年間240万円いっぱい投資しても、※100万円分売れば来年度にはまた100万円分買っていい！

※商品の薄価（取得金額）の分だけ

運用益は非課税なので約20％の税金も払わないでいいし、株を買う方が得なのでは！？

株買いたい、でもリスクは気になる、、。

まとめ・新NISA成長投資枠どうするの？

投資信託も良い、株も良い。だけど米国ETFは管理が面倒くさそう、、。

投資信託にすればリスク分散で安心だし確実だと思うけど、株の優待や配当金も欲しい。

株は十数年後にはもっと上がるかもと期待が持てて楽しい。けど、そこがリスクで下がる可能性もある。

だけど、新NISA枠で株を売ると非課税で利益を受け取れるのと、翌年には株を売った分の枠が復活するので魅力的。

全部、株にするにはリスクが高くて不安。

ということで、240万円の成長投資枠のうち1/3を投資信託に、2/3を株にしようと思う。

金額だと80万円を投資信託

160万円を株

今年は68万円分の株を買ったので、後92万円分残ってる。

成長投資枠で投資信託はまだ買ってないので、週明けにでも80万円分の投資信託を買おう！

2025年の新NISA成長投資枠はこんな感じで行きます。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

欲しかった株が下がったので買いました！

東急不HDとルネサス

現在、両方ともプラスです。

東急不HD（3289）100株＝93,400

東急系の総合不動産大手。ビルの賃貸やリゾート開発、老健施設なども手掛けています。

934円の時に100株購入。現在1株あたり1,000円です。

93,400円が100,000円になりプラス6,600円

最近、というかここ数年はマンションの価格上がってるし、うちも賃貸だけど賃料が上がってしまいました。

これからどんどん上がるのか？と思ったので購入。1,000円だしもうちょっと買うかも！？

ルネサス（6723）100株＝202,500

ルネサスエレクトロニクス。

日立、三菱電、NECの半導体系が統合。車載マイコン世界首位級。

1株2,025円の時に購入し現在2,435円。

100株購入したので、202,500円が243,500円になっています。

プラス41,000円。

半導体系を何か1つは欲しいと思い購入しました。

上がっていくといいな〜♪

個別株全部でプラス189,990円

今までに購入した株はこちら

プラスもあればマイナスもあり！

みずほのプラスが相変わらず14万円とすごいです。

日本新薬は一時期4〜5万円はマイナスでしたが、−17,200と回復してきています。

本当はもう100株欲しかったので残念なような、上がって嬉しいような。

3,500円を切ったら買おうと思って買い逃した感。

トータルではプラス189,900円となりました。

欲しい株はNTT、商船三井、キューピー、サンエー

今後欲しい株がいっぱいあって困る。

NTTは単価が150円と買いやすいし、大手だし追加で買っときたい。

商船三井は配当も魅力的で欲しいと思っていますが、なんせ5千円以上するし徐々に上がっているので買いづらいです。

しばらく様子を見て5,000円切るか切らないかになったら買おうかな、、。

100株じゃなくて少しずつ買うのもいいなと思っています。

食品系で安定しているキューピー。

沖縄のスーパーサンエーはずっと増配。

欲しい！

、、、資金が足りない。

まとめ・何割まで個別株に回すか

個別株を買い出してから楽しくなってしまい、どんどん増やしていますがメインは投資信託にしたいので何割まで株に回すか決めないと。

今の所、投資に回している1,800万円の2割いかないくらいが株です。

金額だと240万円くらいが株。

残りの1,560万円くらいは投資信託。

良いくらいなのか？もうちょっと3割くらいまでは増やしてもいい気がします。

あと、最近気づいたんですが、100株じゃなくても少量から買えるらしい。

なんとなく知ってはいたけど、全然意識してなくて悔しい。

見えていても、意識が向かないと頭に入ってこないんだな、、。

ちょっとずつ買い集めることができるなら、高い株、たとえば商船三井とかを買えます！

それにリスク分散もしやすくなる。

挑戦してみたいです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

1月に入り日経平均は下がり、まさかのJTが4,000円を切ったので購入。

他にも株を追加してしまったのに加え、旧NISAが5年経過したため売却され特定口座に入っています、、。

損益が評価しづらい1月となりましたが、間違いなく先月比はマイナス。

2025年1月の投資状況

今まで新NISAや旧NISA、特定口座を細かく分けていましたがちょっと見ずらいし、面倒なので表にまとめてみました。

総合計18,687,157円

含み損益はプラス4,346,882円

先月比マイナス887,618円ですが、旧NISAの120万円分が特定口座に移動し、その分の含み損益がリセットされたのでだいぶ少なくなっています。

実際にはもうちょっとプラスなはず、、。

売却時（旧NISAから特定口座へ移る）のプラスが約50万円くらいだったので実際は先月比マイナス387,618円ほどかなと思います。

先月と比べて個別株も増やしたので比較が難しく正確なプラスマイナスは分かりません、、！

まぁざっくりと分かれば良いかな。

一応、先月の総合計と今月の総合計を貼っておきますね。

12月の総合計

1月の総合計

含み損益は先月比マイナスだけど、評価額は上がっています。

個別株の買い足しと、旧NISAから特定口座に移ったおかげ。

投資信託は変わらず月14万円

毎月14万円を新NISAに積み立て中です。

14万円の目的別振り分けは

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育資金

10万円は三井住友のクレカで支払い設定をしています。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由するとさらにポイントが貰えてお得です。私もハピタスを経由してポイントを貰いましたよー。

私が作ったのは年会費無料の三井住友カードなんですが、積み立て設定以外に年間10万円以上の買い物が必要なので、もし無料のカードを作成するなら注意してくださいね。

色々と購入した株

12月末時点では6つの銘柄でしたが、1月中にさらに３つ買い足しました。

まずは下がっていた2914 JT、不動産系も欲しくて3289 東急不HD、半導体系の6723 ルネサスを追加。

この３つで購入時よりプラス21,500円です。もっと上がるかなと思っているので長期保有します。

JTは配当金も多くて魅力ですよね！

だいぶ前に自分のお小遣いで買ったJTが200株あります。

保有株数が少ないので配当金もお小遣い程度ですが、育休中の今はありがたさが沁みる。

株価も倍近くなりましたしね。びっくりです。

ちなみに、家のクレカでのポイントは私のお小遣い、投資の配当金も私のお小遣い！？と思ったけどさすがに止めておこう。

旅費に回せたら良いなと思っています。

まとめ

個別株も増えてきたし、旧NISAが5年経過で特定口座に入ったりと損益評価がゴチャゴチャしてきたのでイーッ！となった1月でした。

旧NISAって自分のタイミングで売却しても良いんですが、基本放置しているので毎年、年明けに特定口座に移動していて気づくという無関心ぶり。

自分で売却したら他の銘柄も購入できるし、あっ！新NISAの成長投資枠に回せる！？

今、書きながら気づきました！そのままだと特定口座に行っちゃうけど、まず成長投資枠を埋めないと〜〜。非課税だから！

今年の目標１つ追加。

旧NISAの売却と成長投資枠での購入にします。

投資資金も枯渇しそうだからそれで行こう。

もちろん5年間ギリギリまでは旧NISA口座も使って、期限が終わりそうなものから売却＋新NISAの成長投資枠での購入をするぞ！