だけど株を追加できたから良し？な1、2月でした。

2月の追加は1つだけ。

下がっていたJT（2914）を追加で100株購入しましたよ。

あと、旧NISAの損益をちゃんと計算してみたら意外とプラスが大きくてビックリ！

トータルの損益を旧NISAも考慮して、NISAで投資を始めてからの損益も出してみました。

2025年2月の投資状況

ぽて家の投資状況を公開。

旧NISAから始めた投資も2025年2月で9年2ヶ月。

投資歴も10年目です。

評価額の総合計は18,613,484円

含み損益はプラス3,760,819円

先月比マイナス586,063円

確認した月末に日経平均が1,400円も下落していて、先月比は結構なマイナスとなりました。

2025年2月の総合計スクショ

先月はプラス434万円だったのに300万円台へ。

旧NISAの損益をちゃんと計算してみた

1月の投資状況では5年経過した旧NISAが、特定口座へ移りプラスだった損益がリセット。

そのせいで先月比マイナス88万円とびっくりする金額でしたが、ちゃんと旧NISAの損益も計算してみました。

ぽて子

やっぱりちゃんと計算しないと気になる

2025年1月に2020年分の旧NISAが特定口座へ。

120万円を投資して、5年後の2025年には評価額2,134,015円になっていました。

プラス934,015円です。

ついでに、今までの2016年分からも計算

2016年〜2020年まで旧NISAで運用した元本は4,744,990円

評価額は7,115,081円

プラス2,370,091円でした。

それぞれ5年間と短い期間の運用だけど、全部合わせるとプラス237万円に！

ぽて子

元本も利益もそのまま、特定口座へ入って引き続き運用されているので、今はさらに増えてます。

制度上、特定口座で新しく同じ銘柄を買うことになるので損益がリセットされます。

ということは、証券会社の総合計の画面より本当の損益はもっと多いってこと。

コレより損益は多くなる

評価額は変わりませんが、旧NISAの損益230万円分をプラスして、投資を始めてからの損益も出してみました。

投資を始めてからの損益はプラス6,130,910円に

うち旧NISA分の2,370,091円は特定口座に移ったことで利益確定しています。

残りは含み損益なので変動しますが、ひとまずトータルで600万円くらいはプラスなんだなと思おう。

今月はマイナスが大きくて嫌だけど、引き続き投資して行こうって気になれました。

新NISAで積み立て月14万円が基本

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立て投資する目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。

10万円まではクレカ積立可能。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由すると、さらにポイントが貰えてお得です。

私もハピタスでポイントを貰いました。

SBI証券では三井住友カードでクレカ積立可能。
年会費無料の三井住友カードの場合は、積み立て以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。

積み立てている投資信託

14万円の積み立て内訳はこんな感じ

つみたて投資枠と成長投資枠の両方で、三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）を積み立ています。

ちょっと分かりにくいですが、6万円は三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）。

6万円が先進国株式で主に米国。

1万円が人気のオルカン。
主に先進国株式。日本も入っていますが僅か5％。新興国は10％程度。

残り1万円が新興国株式。

計14万円です。

新NISA成長投資枠で買った株（JT・2914）

年明けにJT（2914）が下がっていてやった〜と購入したけど、最近はさらに下がって3,700円台に！

追加で欲しかったので更に100株追加しました。

保有銘柄は全部で9つ。

こんな感じになりました。

このところ株価が下がっているので、投資した分に対しての含み損益は15万円と、投資信託よりコスパは悪い。

けど、投資している期間も短いし、これから上がってくるだろうと思っています。

配当金があることも嬉しいです♪

優待目的の株もほしいなと思ってまだ買えていません、、。

まとめ・逆張り！？下がっているうちに成長投資枠を使うか？

日本株も米国株も下がっているこの頃。

今のうちに何か追加しておきたい気分。

こういうの逆張りって言うんですかね？

素人考えなのかもしれないけど、下がっている時にやっぱり買いたいよ〜。

株も良いけど、投資信託も気になる。

早めに成長投資枠を埋めたいので、迷わず投資信託を買おうかなと思ってます。株だと迷っているうちに数日経ってしまう。

米国株式のs&p500かナスダックも気になるし、日本株も下がっているからTOPIXでもいいかな。

個別株はちょっと買いすぎたから、初心に戻って投資信託を買おう！

そんな2月の投資状況確認でした。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

1月に入り日経平均は下がり、まさかのJTが4,000円を切ったので購入。

他にも株を追加してしまったのに加え、旧NISAが5年経過したため売却され特定口座に入っています、、。

損益が評価しづらい1月となりましたが、間違いなく先月比はマイナス。

2025年1月の投資状況

今まで新NISAや旧NISA、特定口座を細かく分けていましたがちょっと見ずらいし、面倒なので表にまとめてみました。

総合計18,687,157円

含み損益はプラス4,346,882円

先月比マイナス887,618円ですが、旧NISAの120万円分が特定口座に移動し、その分の含み損益がリセットされたのでだいぶ少なくなっています。

実際にはもうちょっとプラスなはず、、。

売却時（旧NISAから特定口座へ移る）のプラスが約50万円くらいだったので実際は先月比マイナス387,618円ほどかなと思います。

先月と比べて個別株も増やしたので比較が難しく正確なプラスマイナスは分かりません、、！

まぁざっくりと分かれば良いかな。

一応、先月の総合計と今月の総合計を貼っておきますね。

12月の総合計

1月の総合計

含み損益は先月比マイナスだけど、評価額は上がっています。

個別株の買い足しと、旧NISAから特定口座に移ったおかげ。

投資信託は変わらず月14万円

毎月14万円を新NISAに積み立て中です。

14万円の目的別振り分けは

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育資金

10万円は三井住友のクレカで支払い設定をしています。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由するとさらにポイントが貰えてお得です。私もハピタスを経由してポイントを貰いましたよー。

私が作ったのは年会費無料の三井住友カードなんですが、積み立て設定以外に年間10万円以上の買い物が必要なので、もし無料のカードを作成するなら注意してくださいね。

色々と購入した株

12月末時点では6つの銘柄でしたが、1月中にさらに３つ買い足しました。

まずは下がっていた2914 JT、不動産系も欲しくて3289 東急不HD、半導体系の6723 ルネサスを追加。

この３つで購入時よりプラス21,500円です。もっと上がるかなと思っているので長期保有します。

JTは配当金も多くて魅力ですよね！

だいぶ前に自分のお小遣いで買ったJTが200株あります。

保有株数が少ないので配当金もお小遣い程度ですが、育休中の今はありがたさが沁みる。

株価も倍近くなりましたしね。びっくりです。

ちなみに、家のクレカでのポイントは私のお小遣い、投資の配当金も私のお小遣い！？と思ったけどさすがに止めておこう。

旅費に回せたら良いなと思っています。

まとめ

個別株も増えてきたし、旧NISAが5年経過で特定口座に入ったりと損益評価がゴチャゴチャしてきたのでイーッ！となった1月でした。

旧NISAって自分のタイミングで売却しても良いんですが、基本放置しているので毎年、年明けに特定口座に移動していて気づくという無関心ぶり。

自分で売却したら他の銘柄も購入できるし、あっ！新NISAの成長投資枠に回せる！？

今、書きながら気づきました！そのままだと特定口座に行っちゃうけど、まず成長投資枠を埋めないと〜〜。非課税だから！

今年の目標１つ追加。

旧NISAの売却と成長投資枠での購入にします。

投資資金も枯渇しそうだからそれで行こう。

もちろん5年間ギリギリまでは旧NISA口座も使って、期限が終わりそうなものから売却＋新NISAの成長投資枠での購入をするぞ！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

12月でちょうど1年経過しました。

どうなっているかな♪

教育費用の積み立ては4万円

子どものために毎月積み立ている金額は4万円。

ぽて家では月14万円を投資信託に回していて、子ども費と老後＋旅行費用としています。

12月の運用結果

12月の結果です

評価額は1,945,422円

含み損益はプラス205,378円

評価額は先月比プラス219,289円

損益は先月比プラス79,281円となりました。

新NISAで運用を開始して1年でプラス20万円くらい。教育費だけだとプラス58,679円。

1ヶ月分の塾代にはなるのかな？塾って高いですよね。

大学費用も心配だけど、それ以上に塾にかかるお金も心配なぽて子です。

夏期講習とか受験前の強化科目選択とか、色々とオプションがあるらしいと聞き今から不安。

目標：18年間で1,262万円！

2024年からスタートした新NISA。

18年後の2042年までに総額1,262万円にすることが目標です。

月4万円を18年間積み立てるとそうなるはず。

利回りは4％を想定。

毎月4万円を18年間積み立てて1,262万円

含み損益はプラス400万円に（なったらいいな）

1人あたり631万円なので大学費用の足しにするつもりです。

金融庁のシミュレーターで計算しました↓

私立理系だったり、1人暮らしが必要だったりすると全然足りませんが、、。

できれば積み立てを増やすか、老後資金＋旅行費用から回すかですね。

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2つあるんだからそれぞれ遊べばいいのに、お兄ちゃんが持っている方が欲しくなるみたいで結局取り合いです。

クイズなんかは結構正解していて楽しそうです。乗り物のページばかり、、。

りんは音楽系のページが好きそう。

まだ1人だけでは遊べず親も一緒にやらないとすぐ飽きちゃいますけどね。

進捗状況は？

新NISAでの運用を開始してちょうど1年。

投資総額は48万円

含み損益はプラス58,679円になりました。

12月は株式市場が好調だったので損益プラス400万円の達成度は、0.9％から1.5％まで上昇しました。

増えたり減ったりしながらも緩やかに上昇していってほしいな。

まとめ

ふと、気づいたんですが新NISA枠を使い切ってしまったら、特定口座での積み立てにしないといけないですね。

昨年は成長投資枠を株で埋めてしまったんですが、教育費用に残しておくべきなのか？

でも、投資信託は早く買ったほうが複利効果もあって増えるだろうし、月で積み立てじゃなくて一括で成長投資枠を埋めるべきなのか。

株はリスクもあるしな〜。楽しいけどね。

成長投資枠は株で埋めようかと思っていましたが、投資信託を教育費分として数年分を買うかもしれません。

成長投資枠の良い使い方ってなんだろう？？

要検討します！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

新NISAの成長枠を使いたくて年末にバタバタと株を購入しました。

買ってまだ日は浅いですがどうなっているのか？一応、長期で持つ予定です。

メインの投資信託の方は11月は良くなかったけど12月はどうかな。

もう2025年が始まってしまいましたが、2024年最後の投資状況を公開です。

12月の投資状況

新NISAでの積立投資をメインにしています。

成長投資枠で個別株も買えるのでそちらもたまに購入していく予定です。

旧NISAは放置して特定口座に移るの待ち。

特定口座もNISAで積み立てた分が移動しただけなので、全てNISAでスタートした投資です。

新NISA（投資信託）

メインの投資信託は月14万円を積立中です。

つみたて投資枠だと月の上限が10万円なので、残り4万円は成長投資枠で積み立てています。

成長投資枠

つみたて投資枠

成長投資枠とつみたて投資枠をまとめるとこうなります。

評価額は1,945,422円（先月比プラス219,289円）

評価損益はプラス205,378円（先月比プラス79,281円）

新NISA（個別株）

年末に買い足した株が5つ！

日本新薬（4516）、住友商事（8053）、三井住友（8316）、NTT（9432）、楽天グループ（4755）

10月に購入していたみずほ（8411）と合わせて計6つになりました。

評価額1,607,090円

含み損益プラス90,590円

含み損益はほとんどは、みずほ（8411）のものです。

あとはほんの少しプラス。日本新薬（4516）はマイナスでした。もうちょっと後に買えば良かった、、。それか夏頃か。

旧NISA

放置中の旧NISA

評価額7,362,816円

含み損益プラス2,885,491円

先月比プラス239,001円です。

特定口座

旧NISAが5年経過して特定口座へ移動。

評価額7,034,289円

含み損益プラス2,053,041円

先月比プラス218,962円でした。

総合計

新NISA・旧NISA・特定口座の総合計

2024年12月の投資状況は

評価額17,949,619円

含み損益プラス5,234,503円

含み損益の先月比はプラス541,735円となりました。

11月からだいぶ回復しましたよ〜。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円です。

14万円の振り分けは

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども２人の教育資金

10万円までクレカの積み立て設定ができポイントをもらえます。SBI証券なら三井住友カードが使えますよ。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

もし、作るならハピタスを経由すると9,900円分のポイントが貰えてお得です。

※現時点でのポイント付与率です。変動するので注意！1月は高還元なのでオススメ。私が作ったときは5,000円分でした。

年会費無料の三井住友カードでポイントをゲットするには、積み立て設定以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。

まとめ

年末に一気に株を買い足したので今年はもうちょっと余裕を持って買いたい。

日本株で欲しいものがいくつかあるので1月中に買えたらなと思っています。

日本株を買い足しすぎているので、投資全体のポートフォリオを考え直したいな。

投資信託の積み立て設定を国内株式の投資信託を減らして、先進国かs&p500を増やすか。

まだ円安だから悩みますね。トランプ政権の影響もどうなるんだろうと考えても分からないことを考えてフリーズしています。

フリーズしていても設定した分は引き落とされるので、投資が滞らない投資信託の積み立て設定が私には向いているのかなと思った今日この頃です。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

ぽて家は夫、ぽて子とも退職金が期待できないのでiDeCoで用意しています。

目標は1千万超え！

iDeCoでは全部、外国株式の投資信託で運用中です。

NISAの調子がイマイチだった11月、こちらも微妙でした。

11月のiDeCo公開

iDeCoを開始して7年目。

11月の評価額は3,864,370円でした。

7年間コツコツ積み立ててきた結果なので嬉しいではありますが、先月とほぼ変わっていません。

1つずつ見ていきます。

損益

11月の評価損益

評価損益はプラス1,835,126円

先月比マイナス4,639円でした。

まさかのマイナス、、！

iDeCoでマイナスって久しぶりな感じです。

累計投資額

7年間でいくらiDeCoで投資できたのか

累計投資額は2,029,244円

こちらは銀行引き落としのため順調に増えています。

毎月の積み立て額

銀行引き落としで積み立てしています

上限の毎月23,000円を積み立て中

年間276,000円です。

夫のiDeCo上限は月12,000円で、年間だと144,000円です。
公開しているのは私のiDeCoのみ。

積み立て中の商品

全部、外国株式の投資信託です。

外国株式の中でも3種類。

ベーシックな先進国全般に投資する「たわらノーロード先進国株式」に65％

アメリカだけに投資する「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に20％

こちらの2つでほとんどを米国株式に投資していることになります。

残りの15％は冒険して新興国株式にしています。

NISAの方では日本株式にも投資しているのでバランスを取っているつもり。

目標は1千万超え

新卒で入ったところは退職金が1千万円でした。

入ったばかりの頃は辞めると思っていなかったので、1千万円を貰うつもりでしたが辞めてしまいました。

同じ場所でずっと働き続けるのは無理だろうと悟り、iDeCoで退職金を作ることに。

目標は貰うはずだった1千万！

金額が大きすぎるかな？と思いましたが、シミュレーターで計算したら余裕で行けそうなので続行です。

毎月23,000円を積み立てれば30年後には1,596万円に！

退職金より貰えます。

今後は正社員からパートになる可能性もあり、フルタイムで定年まで働くことの難しさを痛感しているところ。

ぽて子

小1の壁って最近知りました。

習い事の送迎もあるらしい、、

定年までフルタイムで働ける人はガッツと家族のサポートがある恵まれた人ですね。

まとめ（微妙なマイナス）

10月が先月比プラス18万円と良い結果だったので、11月のマイナス4,639円にハァと残念な気持ちになっていましたが、9月と比べると良いってことですよね？

10月の伸び代がすごかっただけで、11月も十分に頑張ったんだと思うようにします。

iDeCoは60歳まで積み立てて、長期投資する予定なのでこんなに短期間で一喜一憂する必要はないんだと分かってはいるんですが、ついつい見ては色々考えちゃいます。

お金を見るのが好きなので（変な趣味）、上がっていようが下がっていようが確認したくなる。

通帳を見るのも好きだし、給与明細も取ってあります。

最近は給与明細が電子化して少し寂しい。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

もっと買えば良かったかな？

投資信託の方は、、

11月の投資状況

新NISAでの積み立て投資をメインでやってます。

たまに個別株を買う予定。

旧NISAは放置して特定口座へ移るの待ちです。

投資を始めたきっかけは旧NISA。なので、公開しているものは全てNISAからスタートしたものです。

新NISA（投資信託）

今年からスタートした新NISA。投資信託で積み立て投資している分です。

クレカ積み立てでポイントを貯めています。

まずは新NISAの成長投資枠から

続いて新NISAつみたて投資枠

成長投資枠とつみたて投資枠をまとめると

評価額は1,726,133円

評価損益はプラス126,097円

※先月は投資信託と個別株を一緒に計算していたので今回から分けました。

10月の投資信託分評価額は1,582,709円

評価損益はプラス122,674円でした。

先月比プラス3,423円です。

微増という結果に。

新NISA（個別株）

個別株も新NISAで購入していますが、投資信託と別で記載することにしました。

10月に購入したみずほファイナンシャル（8411）

今は「みずほ」1つだけですが増やしていけたらなと考えています。

評価額378,400円

評価損益プラス86,100円

先月に購入したばかりなのに、もうプラス8万です！

旧NISA

放置中の旧NISA

評価額7,123,815円

評価損益プラス2,646,490円

先月比プラス4,263円です。

特定口座

旧NISAが5年経過して特定口座に入った分です。

評価額6,815,327円

評価損益プラス1,834,079円

先月比マイナス3,707円でした。

マイナス、、。

総合計

新NISA・旧NISA・特定口座の総合計

11月の投資状況は

評価額16,043,676円

損益評価プラス4,692,768円

先月比プラス46,628円でした。

個別株の「みずほ（8411）」が良かったものの、投資信託は微増、特定口座に至っては少しマイナスという振るわない結果。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円に設定しています。

14万円のうち10万円は老後資金や旅行費用。

4万円は子ども２人分の教育費として振り分けています。

14万円のうち10万円をクレカの積み立て設定にして、年間6千円のポイントを狙っています。

ポイントをゲットするためには、クレカ積み立て設定以外に年間10万円以上のお買い物が必要なので注意です。

まとめ（そんな上がらない）

9月から10月の評価損益が良かったので期待していましたが、投資信託は微増というかマイナスもあったりして、良く言えば現状維持といったところ。

10月のプラス70万に浮かれていたのか、11月の家計簿は出費増でした。

個人の趣味に使ったお金も多い。

投資は利確もしていないし使えるお金じゃないのに財布の紐ゆるゆるで反省。

ガチャガチャの公衆電話は目当てのピンクが出るまで回しました、、。

あっという間に年末！

今年中にあと1つは個別株を買いたいと思っているので、早いとこ目星をつけて買わないとなと焦っています。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

子ども２人分の教育費を新NISAで運用しているぽて家。

開始から10ヶ月です。

少しずつプラスになってきました。

10月の教育費（新NISA公開）

教育費は新NISAで運用しています。

ぽて子

個別株は教育費用ではないので含めていません。

投資信託のみで運用予定

10月の結果がこちら

成長投資枠

つみたて投資枠

成長投資枠とつみたて投資枠を合計するとこんな感じです↓

評価額は1,582,709円

損益評価はプラス122,674円です。

9月の損益評価は41,658円だったので先月比プラス81,016円となりましたよ。

だんだんプラスになってきました。この調子で頼む！

目標は18年間で総額1,264万円！

ぽて家の子供は3歳と1歳の２人。

教育費は新NISAで月4万円を18年間積み立てて賄おうと思っています。

すると、総額は1,264万円になる。

毎月4万円を18年間積み立てて1,264万円

損益はプラス400万円を想定

１人あたりだと631万円になるので大学費用に充てるつもりです。

金融庁のシミュレーターで計算したのを貼ります↓

私立理系に行ったり、１人暮らしが必要だったりすると全然足りませんが、そこはおいおい考えます、、。

これから仕事復帰もするし積み立てを増やしていくか、老後資金＋旅行費用から出すか、、

進捗状況は？

新NISAでは教育費のほかに老後資金や旅行費用も積み立てています。

教育費4万円

老後資金＋旅行費用＝10万円

合計で14万円を積み立て中です。

ここから教育費を計算していく

教育費と老後資金・旅行費用が混ざっているため、教育だけだといくらなのか抜き出していきます。

損益評価を10：4（老後資金・旅行費用：教育費）で割るというシンプルな計算。

10月の進捗状況

毎月4万円を積み立てて10ヶ月目

投資総額は40万円

損益評価はプラス35,049円になりました。

目標の400万円に対する達成度は0.87％でした。

まだまだ1％以下と少ないですが、開始して日が浅いのでこんなものかと思っています。

それに先々月の0.2％と比べたら僅かでも上昇していますしね、、！

やっと3歳と1歳になったばかりの２人なのでのんびり行きます。

まとめ（焦らずいきたい）

投資した額が40万円でプラス35,049円と少ない金額ですが、やらないよりマシ。

何もしなかったらゼロですしね。

これから元本も増えて、時間も経てばプラスが大きくなると思ってます。

教育費って子ども１人に1千万はかかると言うけど、本当っぽいところが怖い。

かけようと思えば無限！

選択肢はイロイロあるし、焦らずに今できることを続けます。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

目標は1千万越え！

iDeCoでは100％外国株式の投資信託を積み立て中。

NISAの調子が良かった10月はこちらも良い感じでした。

10月のiDeCo公開

iDeCoを開始して7年目。

10月の評価額は3,846,180円でした。

7年間で転職・結婚・出産と人生のいろんなイベントがあったけど続けてきたおかげです。

正直、投資どころじゃなかった7年間

ほったらかし最強です

損益

詳しく見ていきます

損益評価はプラス1,839,765円

先月比プラス188,292円でした。

iDeCoの外国株式は先月もプラス16万と良かったので、調子が上がってきたと感じます。

米国の大統領選によっては変わるのかもしれませんが、投資信託では考慮しなくても良いのが楽。

累計投資額

7年間でいくらiDeCoに投資したのか？

累計投資額は2,006,415円

10月はついに200万円に到達！

7年間コツコツと頑張ったかいがありました。キリがよい金額は嬉しいですね。

毎月の積み立て額

銀行引き落としで積み立てています

上限の毎月23,000円を積み立て中。

年間にすると276,000円です。

夫の上限は月12,000円で、年間だと144,000です。
公開しているのは私のiDeCoのみ。

積み立て中の商品

100%外国株式で積み立てています。

iDeCoでは85％を先進国株式のインデックスにしていて、内容はほぼ米国株式です。

残り15％は冒険して新興国株式のインデックスに。

バランスを取るためにNISAでは日本株式も積み立てていますが、ざっくりなので今後グラフを作る予定。

年内には作りたい、、！

バランスは先進国50％、日本株40％、新興国10％くらいかな。

目標は1千万越え

新卒で就職した大学病院は退職金が1千万円でした。

もちろん新卒から定年まで働けばです。

職場環境もあまり良くなかったし、結婚・出産と続けられない事情もあり辞めたので貰えません。

貰うはずだった1千万が惜しい、、、！

という理由で1千万越えが目標です。

1千万なんて無理！と思いましたが意外といける。

毎月23,000円を積み立てれば30年後には1,596万円に！

退職金より貰える

今後はパートになる可能性もあり、フルタイムで定年までなんて無理だったなと思ってます。

ぽて子

小1の壁って最近知りました。

習い事の送迎もあるんですか、、

早めに大変だった病院を辞めといて正解だったなと思ってます。

新卒から定年までってよっぽど家族のサポートがないと無理です。それこそ元気な親と同居しているとかね。

まとめ（おめでとう200万）

2024年10月は累計投資額200万円と区切りの良い月になりました。

最初は出てるんだか出てないんだか分からない損益評価だったし、始めたばかりの頃はマイナスもあって気分が上がらず。

iDeCoを止めるつもりはなかったけど、積み立てじゃなくて毎月の振り込みが必要だったらやれてなかったと思います。

自動で積み立てのありがたさを実感。

7年前の自分、ありがとう。

これからもコツコツ頑張ります（引き落とされるだけで何もしないけど）。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

今月はNISAで初めて個別株を購入しました。

これからどうなるのか楽しみ。

いでよ！配当金。

10月の投資状況（新NISA・旧NISA・特定口座）

新NISAにどんどん積み立て中。ペースアップしていきたいところ。

旧NISAは放置中。

放置中の旧NISAが5年経過して特定口座へ行っています。

公開しているのは全部NISAからスタートした投資です。

新NISA

今年からスタートした新NISA。

クレカ積立でポイントを貯めています。

まずは新NISAの成長投資枠から

今回から新NISA（成長投資枠）にみずほ（8411）が仲間入り。

いつもの投資信託分。

続いて新NISAつみたて投資枠

成長投資枠とつみたて投資枠をまとめると、、

評価額は1,903,909円

損益評価はプラス151,574円となり10万越え！

先月比プラス109,916円です。

旧NISA

放置中の旧NISA

評価額7,119,552円

損益評価プラス2,642,227円

先月比プラス311,246円です。

特定口座

旧NISAが5年経過して特定口座に入った分です。

評価額6,819,034円

損益評価プラス1,837,786円

先月比プラス279,272円です。

総合計

新NISA・旧NISA・特定口座を合わせた総合計

10月の投資状況は

評価額1,587,048円

損益評価プラス4,646,140円

先月比プラス714,985円でした。

だいぶ良くなってきて嬉しいです。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円に設定しています。

14万円のうち10万円は老後資金や旅行費用。

4万円はは子ども２人分の教育費として振り分けています。

つみたて投資枠で10万円をクレカで積み立てで、年間6千円のポイントゲットです。

個別株で配当金作戦スタート

ついに買った個別株は「みずほフィナンシャルグループ　8411 」

今後は、購入した個別株も月一で経過を記録していこうと思ってます。

100株を30万円くらいで購入！

今のところ損益評価プラス28,900円です。

売ったらこれだけ儲かるんですが、配当金をもらうために保有しとく予定です。

配当金の予定は3月31日と9月30日なので楽しみに待ってる♩

まとめ（なんだか調子出てきたよ）

株価の上がり、損益評価がぐーっっと上がった10月。ウハウハでつい贅沢にガチャを回してしまいました。

可愛すぎる公衆電話のミニチュアがあったので。

手元のお金が増えたわけではないのに気が大きくなってますね。気をつけましょう。

バチも当たったのか同じの4つも出ました。

ピンクの公衆電話が欲しいのでまたやると思います、、！

ぽて子のたまの贅沢。ハズレが出たら子どもも喜ぶし一石二鳥かなと思うようにしてます。

今月は個別株を新NISAで買えたことで一仕事終えたような気分。今後も長期で保有する個別株を増やしていく予定です。

ずっと、投資信託の積み立てをしていてなかなか購入できなかったんです。

成長投資枠で個別株を買って、配当も少し欲しいという目論みの第一歩！

購入したのは「みずほフィナンシャルグループ（8411）」

銀行の株が良さそうだし、割安感があったので「みずほフィナンシャルグループ」を100株購入。

292,300円でした。

買うとちょいちょい証券会社にログインして様子をみてしまうのですが、しばらく横ばい、下がったりもしつつ現在はプラス18,100円になっています。

みずほ銀行を買った理由

何を買うかネットや雑誌（楽天マガジン）でさっと見ます。参考にしているブログもチェックしつつ、自分の条件と合うかを吟味。

いろいろ見た結果、銀行系が1つ欲しい！

みずほ銀行は使っていて雰囲気が好きなので応援したいと思ったのと、株価チャートを30年前から見ると2007年は10,000円近い。

今は3,000円弱なので安くなっています。欲しい！となりまして「みずほフィナンシャルグループ（8411）」にしました。

一応、PER15倍以下、PBR1倍以上、予想配当利回り3％以上であるかをチェックします。

みずほフィナンシャルグループはPBRが0.77倍と1倍以下でしたが他はクリア。

PBRは株価資産率で1株あたりの株主資本だから1倍を下回ることはないそうだけど、、。

最近チェックする株はだいたい1倍以下なんですが、、。なぜ？

調べなきゃと思いつつ、いつまでも買えないのも困るので購入。

迷った他の銀行

銀行といえば「みずほ（8411）」の他にも、「三菱UFJ（8306）」「三井住友（8316）」などメジャーどころがあります。

「三菱UFJ」はそんなに高くなくて、1番高い時でも2,000円いかないくらい。

「三井住友」は4,500円くらいの時もあり、今は3,000円前後。

チエックする株式指標は両者とも、PERは15倍以下でOK、PBRは1倍以上がいいけど1倍以下、配当利回りは3％以上でした。

条件はほぼ同じなので迷いましたが、かつて高値がついたみずほ銀行にお得度を感じ「みずほ」に。

業績や経営について見れば、「三井住友」「三菱UFJ」「みずほ」の順で良さそうだなと思ったので本当は全部欲しかった。選ぶの難しい。

全部は買えないのでコツコツ買い集めていきたいです。

ちなみに、最後まで「三井住友」と「みずほ」で迷いましたが、「三井住友」に方がちょっと高くて諦めました。

買うタイミング難しい

買いたい！と思った時は日経平均が下落したと言われている時でしたが、8月に6,000円ほど下落した時と比べるとまだまだ高い。

そう思って様子をみているとあれよあれよと4,000円台前後まで回復してしまい、、。

いつ買えばいいの！？

結局、買おうと注文を出した値で成立しなかったので、ちょっと高くなっていたけど即日注文で買いました。

狙っている個別株

新NISAで購入した個別株は「みずほ」が初です。新NISAは教育資金や老後資金、家族旅行費用にあてるつもり。

まだ枠もあるので追加で欲しいけど、家族分を背負っていると思うと慎重になります。

なるべく安定した企業を購入するようにしたいです。

今考えているのは

このあたりが規模が大きくて安定しているかなと思っています。

投資信託みたいにリスク分散して持ちたいけど、財力がないので少しでも分散できるようにジャンルを変えて買いたいです。

個別株の目的は配当金なので、できるだけ高いところがいいなー。

まとめ（年内にもう1つは購入するぞ）

タイミングを伺ってなかなか買えない株。

株が上がるってことは良いことだし、今後も上がる可能性を信じている身としては早く買っておいていいはず。

今年中にあと1つは株を買うことが目標です。

投資信託と比べると決算時期や優待目的の売り買いなど、タイミングをみる必要はあるけど神経質になりすぎないようにしよう、、。

自分のお小遣いで買ったJTを持っているのですが、最初に購入した時は2,000円前後。買い増ししたくてみた時は3,000円で「無理！」と買わなかったんです。

ところが今は4,000円前後で、最初に購入した時の2倍に、、、！

200株なので少ないんですが配当金もあるし、買い増ししとけば良かったーとなっています。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！