すごい勢いで保育園で発生し下の子が感染。

幸いにも上の子はセーフ。

バタバタしていても投資は自動積み立てなので継続できています。

先月ほどじゃないけど、11月も1千万超えをキープ中なNISAを公開です

2025年11月の投資状況（投資信託&株）

月末に資産状況をチェックしています。

11月分を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年11ヶ月経過

評価額　25,586,167円

含み損益　10,719,956円

損益先月比　＋540,704円

10月はプラス144万円、そこから54万円増えた11月でした。

先月より少ないとはいえ私には十分な額です。

積み立て中の投資信託

現在、積み立てている商品はこちら

合計で月14万円を新NISAで積み立ています。

つみたて投資枠は月10万円までしか設定できないので、残り4万円は成長投資枠で積み立て。

同じ商品なのに別で記載しているのは、つみたて投資枠と成長投資枠で分けて購入しているからです。

投資先をカテゴリ別でまとめると

国内株式（TOPIX）　4万5千円

先進国株式（ほとんど米国株）　7万5千円

s&p500、eMAXIS Slim 先進国、SBI・V・全米

全世界（オルカン）　1万円

新興国　1万円

合計で14万円です

新NISAはクレカ積み立てが鉄則

投資のメインは投資信託なぽて家

毎月14万円を頑張って捻出しています。

ちょっとでもお得にしたくて、積み立てはクレジットカード。

これが年間で12,000円分のポイントを貰えるのでかなりお得なんです

どうせ同じ金額を払うんだし、新NISAをするなら断然クレカ積み立てですよ

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

積み立てでゲットしたポイントは私のお小遣いになっています♪

クレジットカードの発行はハピタスを通すことで15,000円分のポイントを貰えましたよ︎

クレジットカード発行や証券口座開設はポイントが高いので、ハピタスを通すのがオススメです

新NISAを始めるならお得にハピタス

証券口座を作るのは今からだよ、という方はハピタスを経由するとポイントが貰えてお得です。

新NISAの積み立てはクレカポイントも付くので、クレジットカードがオススメ！

証券口座・クレジットカード発行もまとめてハピタスでポイントを貰っちゃいましょう

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

7月現在はこんな感じ↓

SBI証券
7,200円分のポイント
※iDeCo開設は4,000円分のポイント

三井住友カード
15,000円分のポイント

楽天証券
13,000円分のポイント

楽天カード
10,000円分のポイント

ハピタスへはここから↓

ぽて家の新NISAはSBI証券でクレカは三井住友カードゴールド。

ゴールドカードだと年会費5,500円ですが、新NISAのつみたてポイントが12,000円分と通常カードの倍（年会費無料カードだと年間6,000円）なのでゴールドにしました。

年会費も年間の使用料が100万円以上で無料になり、実質無料

食費と光熱費の支払いを三井住友カードゴールドにして100万円以上を達成しています。

注意点は、三井住友カードは楽天カードと比べて還元率が0.5％と低い（楽天は1％）こと！

ゴールドカードの無料にできる条件の、年間100万円以上の買い物は食費と光熱費で達成します。

それ以外はポイントのため楽天カードで決済♩

ぽて子

セブンでの買い物は三井住友カードの還元率が7％と高いので三井住友カードで

※スマホのカードタッチ決済で

さらに、三井住友カードで年間100万円以上の使用すると、年10,000円分のポイントが貰えるので楽天カードと併用してお得に使っています

個別株（2025年11月）

新NISAが始まってからは積極的に個別株も購入しています。

11月の株の買い足しはせずトータルで1,300株キープ。

評価額　4,269,580円

含み損益　920,780円

先月比　＋275,740円

買い足しはしていないのですが、含み益が増えてきています。

買い足ししようと思っていた日本新薬の株価が上がってきて、どうしようと思っているうちにあっという間に高値に！

5,596円になっていました。私が購入したときは4,200円。そこから3,000〜3,500円あたりをウロウロし、一時は3,000円を切った時もあったのに。

買っていれば良かった〜。

今現在はずっとマイナスだった日本新薬の含み損益がプラス！嬉しいんだか悲しいんだか、、、。

上がるのは嬉しいけど、追加購入を逃して残念です。

まとめ・日本株が強くなって買い逃し

いつも同じ言い訳ですが

時間がない、、、！

日本新薬はずっと買い足そうと思っていて、時々は株価をチェックしていたのに、、。

3,000円前半になった時、今かも？と思っていたのに。

のにのに、、、。

もうちょっと、考える余裕とお金を証券口座に移したり、注文を出したりする余裕があったらなら買えていたのかも。

悔しいなー

時間がないを言い訳にしてはいつまで経っても時間なんてできないけど、証券口座にお金を移す作業をするには3〜4ヶ月放置していた家計簿を精算して家のお金と、自分のお金を整理する必要があって面倒。

時間かかるし、やる気出ないし。途中で邪魔される時間帯にはしたくない。

とりあえず精算せず、投資してもいいんだけど、お金はキッチリしときたい。

この融通の効かなさがチャンスを逃しているのかもと落ち込んでます。

投資もですが、家事育児にも余裕がなく仕事もイライラすることが増えてきて負のループ。

もうちょっと頑張って、4月からはパートになって(話しは全然進んでないけど、、)いろいろ整えていきたいです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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うちはまだインフルにかかってないけど、今年は流行るの早かったですね。

これから本格的に流行りそうなので気をつけないと、、。

株価は絶好調！資産の増え幅がすごかったです。

2025年10月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家2025年10月の投資運用状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年10ヶ月

評価額　24,905,454円

含み損益　10,179,252

損益先月比　＋1,443,072円

なんと先月より144万円も増えてました。

評価額は2千万円を超えたし、今月は含み損益が1千万円に到達！

なかなかいい感じです。

新NISAはクレカ積み立て

株もやるけどメインは投資信託の積み立て。

毎月14万円を捻出しています。

ちょっとでも節約したくて積み立てはクレジットカードで設定。

こんな感じで14万円のうち10万円をクレジットカードに。

設定額は月10万円までなので残り4万円は証券口座に入金しています（面倒）。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

積み立てでゲットしたポイントは私のお小遣いです♪

クレジットカードの発行はハピタスを経由して15,000円分のポイントを貰いました。

クレカ発行や証券口座開設はポイントが高いので、ハピタスを通すのがオススメです

積み立て中の投資信託

現在積み立てている商品はこちら

合計で月14万円を投資信託に積み立てています。

つみたて投資枠は月10万円までしか設定できないので、残り4万円は成長投資枠で購入。

同じ商品なのに別で記載しているのは、つみたて投資枠と成長投資枠で分けて買っているから。

カテゴリ別でまとめると

国内株式（TOPIX）　4万5千円

先進国株式（ほとんど米国）s&p500、先進国株式、SBI・V・全米　7万5千円

オルカン　1万円

新興国　1万円

合計で14万円です

個別株

新NISAが始まってからは積極的に個別株も購入。

日経平均が50,000円を超えてビビっているぽて子です。上がるスピード早くない？

10月は株高で買い足さず1,300株と変わらず。

評価額　3,993,840円

含み損益　645,040円

先月比　＋255,550円

確かに増えているけど日経平均が5万円を突破した割には、、という感じ。

調べてみると日経平均を押し上げているのはAI銘柄だそう。

私は買ってないからあまり影響がなかったっぽい。

夫の証券口座で購入したAI関連の株、ソフトバンクグループは含み益が＋200万円になっていましたよ、、！

ちょっと怖いくらい。

新NISAを始めるならお得にハピタス

証券口座を開設するのは今から！という方はハピタスを経由するとお得。

積み立て用のクレジットカード発行もハピタスを通すとポイントが貰えます

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

11月現在はこんな感じ↓

SBI証券
20,000円分のポイント
※iDeCo開設は5,000円分のポイント

三井住友カード
13,000円分のポイント

楽天証券
13,000円分のポイント

楽天カード
10,000円分のポイント

ポイントは時短勤務でお給料が減ってしまった分の補填に大活躍です。

お小遣いとしてカフェや本を買ってます♪

これから仕事を減らす予定なので、大事に使わせてもらう予定です。

最初は三井住友カードの年会費無料を使っていたけど、新NISAでの積み立てポイントが6千円から12,000円と倍になるのでゴールドに切り替え。

年に100万円以上の利用で年会費5,500円が無料になるので実質無料です。

年に100万円達成するために、食費と光熱費の支払いは三井住友カードゴールドにしています。

それ以外は還元率が1％（三井住友は0.5％）と高い楽天カードで決済

まとめ・ついにプラス1千万円まで来た、、

ついこの間、800万になったと喜んでいた気がしますがもうプラス1千万円になりました。

投資ってスゴイと思いつつ、あまり当てにしすぎると暴落した時が怖いので、「投資は余暇資金で」を守っていきたい。

仕事は3月いっぱいで辞めるつもりだけど、投資の調子が良いので気が楽です。

その考え方が危ない？

仕事を辞めてもパートで月10万円は稼ぎたいと思ってます。

投資額は減っても、生活費を貯金から出す事態は避けたい。

計算すると月10万円あれば投資もそこまで減額せずにいけそうです。

夫のお小遣いが減るかも

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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仕事が忙しくなったのに加え、下の子が朝も夜も私が隣にいないと起きるようになってしまい自分の時間が全くと言っていいほどありません。

月に一度の資産チェックは趣味でもあるのでなんとかやれています

2025年9月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の2025年9月の投資運用状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年9ヶ月

評価額︎ 23,322,396円

含み損益︎8,736,180円

損益先月比︎+554,683円

先月より55万円アップのプラス870万円（ざっくり）

投資を始めてからお金が減らなくなってきたような感覚。

短期だと一時的に減るけど投資を始めてから見れば確実に右肩上がりです

新NISAの積み立ては月14万円

仕事は今年度で辞めようかと思っているので、投資の力を借りて資産形成をしていきたいと思っています。

株もやるけどメインは投資信託の積み立て。

毎月14万円を捻出中

月14万円の積み立ての内訳は、、

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人の教育費

ぽて子

老後資金は２千万円、教育費は1人1千万かかるらしい

なんてこと、、！

貯金だけでは間に合いそうもないので投資をしています。

今のところ保育園は無償化だし、習い事もしていないのでお金はかからない我が子達。

小学生あたりから習い事や塾代（今って小学生から塾行くらしい）が発生するのではと怯えています。

ちょっとでも節約したくて、月14万円の積み立てのうち10万円はクレジットカード払い。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

三井住友カードを申し込むときはハピタスを経由して15,000円分のポイントを貰いました。

クレカ発行や証券会社開設はポイントが高いのでハピタス経由がオススメです

新NISAで積み立て中の投資信託

現在積み立てている商品はこちら

合計14万円ですが、つみたて投資枠は月10万円までしか設定できないので、残り4万円は成長投資枠で買ってます。

同じ商品なのに別記載なのはそのため。

まとめると

国内株式（TOPIX）に4万5千円

米国を含む先進国株式（s&p500、先進国株式、SBI・V・全米）に7万5千円

人気のオルカンに1万円

新興国に1万円

全部で14万円になるようにしています。

先進国への投資は米国の比率が大きいので、ヨーロッパなど他の国への比率を高めたい。

調べなきゃいけないけど忙しくて停止中。

個別株

新NISAが始まってからは個別株も購入しています。

ついに日経平均が47,000円を超えてビックリ！

だんだんと日本株の比率が大きくなってきたので、バランスを取るためにも先進国株式への投資を多くしたいところ。

株はどんどん高くなっているので今月も追加購入はせず合計1,300株

評価額︎3,738,190円

含み損益︎389,490円

先月比︎プラス26,170円

夫の証券口座で100株60万ほどで買ったソフトバンクグループは現在、190万円まで上がっています

※ここでは総資産に含めず夫個人の資産として計算。

新NISAを始めるならお得にハピタス

証券口座を開くのが今からだという方はハピタスを経由するとお得

積み立て用のクレジットカード発行もハピタスを通すとポイントが貰えます！

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

7月現在はこんな感じ↓

SBI証券
12,000円分のポイント
※iDeCo開設は4,000円分のポイント

三井住友カード
11,000円分のポイント

楽天証券
7,500円分のポイント

楽天カード
9,000円分のポイント

ポイントは時短勤務でお給料が減ってしまった分、補填というかちょっとした贅沢に大活躍です。

お給料からだとカフェ代を出すのに躊躇するけど、ポイントならOKな気がしてます。

これから仕事を減らす予定なので尚更大事に使わせてもらう予定です。

SBI証券の積み立ては三井住友カードが使えます。

最初は年会費無料のNLカードを使っていましたが、、

ゴールドカードだと新NISAの積み立てポイントが6,000円から12,000と倍になるのでゴールドカードに切り替え。

ゴールドカードだと年会費5,500円かかるけど100万円以上の利用で翌年以降永遠無料！

しかも、100万円以上の利用で10,000ポイントが通常の買い物で付くポイントとは別で貰えます。

新NISAの積み立てポイントと、100万円以上利用でもらえるポイントで年間22,000ポイント貰えちゃいます

ぽて家は食費が月10万円近いし、光熱費もクレカ払いにしているので年間100万円は超えるのです。

1人暮らしの時と比べて随分と生活費が上がったなーと悲しいやら、家族が増えた実感でうれしいやら複雑な心境。

もらえるポイントが多くなるので、しっかりゲットしたいと思います。

まとめ・プラス870万円と所感

9月はプラス870万円になりました。

10月に入ってからは日経平均が47,000円を超え調子良です。

こんなに上がったら買えないじゃないか、、、と思いつつも嬉しいですね。

なぜか持っている株は下がっているのも多いのですが、買ったタイミングが割高だったのかもしれない。

日清食品、日本製鉄は下がったので買い増ししたい。

日本新薬は相変わらず買った時より1,000円近く下がっているけど、一時期に比べたら上がっている。追加したいけど今じゃないかも？？

またトランプショックのように市場全体が下がる時が来るのではと思うと、日経平均47,000円の今買う勇気は出ないなー。

いつの間にか日本株式の割合が増えたので、先進国株式でリバランスもしたい。

これまた割高感のある先進国株式。

買うならもうちょっと下がった時にETFを買いたいと思ってます。

最近流行りのゴールドは高くなっていて欲しいけど買うのは悔しい。持っていないので下がったら50万円分ほど買おうかな。

ビットコインも上がっていますが買う勇気ない、、、。よくわからない物を買うのはちょっと怖い。

トランプさんが推しているのも怪しいような。

何年か前にどうしても欲しくなって15万円分買ったビットコインがあります。

現在は70万円ほどに値上がり！

当時でも上がりすぎていると思って買うのに躊躇していたのに、4倍以上に上がるとは、、

そう思うと欲しくなる笑

色々調べている時間はないので様子見で！

毎月の積み立てさえできていれば最低限OK。投資を続けるコツは自動積み立てですね。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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まだ暑いですがすこ〜しだけ秋の気配を感じるようになってきましたね！

８月の投資信託と株は７月と比べると少ないですがプラス。

仕事を辞めたい病なのでプラスなのはすごく嬉しいです。

仕事していると生活リズムがちゃんとするし、大人と話す機会もあって育休よりいいじゃん！と思っていた私はもういない。

2025年８月の投資状況（投資信託＆株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の2025年８月の投資運用状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年8ヶ月

評価額　22,627,592円

含み損益　8,181,497円

損益先月比　＋385,989円

含み損益がプラス800万円を超えました〜

先月は700万円を超えた（1ヶ月で100万円くらいプラスになったので）と書いたばかりですが、今月は800万超え。

先月も今月投資したのは積み立ての14万円だけなのに、こんなにプラスになるなんて、、。投資の力を実感しています。

新NISAの積み立ては月14万円

仕事辞めたい病な今は高配当の株に魅力を感じますが、メインは堅実に投資信託の積み立て。

毎月14万円を積み立てしています。

14万円を積み立てている理由は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人の教育費

ぽて子

老後資金は２千万円、教育費は1人1千万かかるらしい

なんてこと、、！

普通に貯金しているだけでは足りないので投資をしています。

子どもが小学校に入るまでは働きどき！フルタイムで働いてどんどん投資するぞ〜！

なんて意気込んでいた育休復帰当時の私。

今は心折れそうです。

投資は続けたいので色々模索中。

ちょっとでも節約したくて、14万円の積み立てのうち10万円はクレジットカード払いにしています。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

三井住友カードゴールドを申し込むときはハピタスを経由して12,000円分のポイントを貰いましたよ。

かなりお得なのでクレカを発行する、証券会社を開設する際はハピタスを経由するのがオススメです。

新NISAで積み立て中の投資信託

現在積み立てている商品はこちら

つみたて投資枠は月10万円までしか設定できないので、残り4万円は成長投資枠で購入しています。

同じ商品なのに枠が別なのはそのため。

まとめると、

国内株式（TOPIX）に4万5千円

米国を含む先進国株式（s＆p500、先進国株式、SBI・V・全米）に7万5千円

人気のオルカンに1万円

新興国に1万円

全部で14万円になるように積み立てしています。

先進国への投資は米国の比率が大きいので、ヨーロッパなど他の国への比率を高めたく下調べ中です。

個別株

新NISAが始まってからは個別株も購入しています。

年末に買った日本新薬は下がりっぱなし、、、

JTやみずほのプラスが大きいのでトータルではプラスです

評価額　2,712,020円

含み損益　363,320円

先月比　プラス96,570円

先月より10万近くプラス。いい感じです。

今は日経平均が高く割安で買える株がないので、落ちるタイミングで何か買い増ししたいと思ってます。

株価をザーッと見ていると、サンリオの株価の上がりっぷりがすごい！

こんなに上がるんだとビビってます。なんでだろう。

タカラトミーは子どもがトミカやアニアのシリーズが好きなので応援したい＆優待があれば欲しい。

割安だったら検討しようと思ってます。

新NISAを始めるならお得にハピタス

証券口座を開くのが今からだよという方はハピタスを経由するとお得です。

クレジットカードの発行もハピタスを通すとポイントが貰えます！

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

9月現在はこんな感じ↓

SBI証券
12,000円分のポイント
※iDeCo開設は4,000円分のポイント

三井住友カード
14,000円分のポイント

楽天証券
12,000円分のポイント

楽天カード
10,000円分のポイント

ポイントは育休→時短勤務とフルタイム夜勤ありで働いていた頃より、お給料が減ってしまった分お小遣いとしてありがたく使わせてもらってます。

お給料＋アルファなのでより自由に使っていい気がして好きです。

SBI証券の積み立ては三井住友カードが使えます。

最初は年会費無料のノーマルなカードを使っていたぽて家。

ゴールドカードにすると新NISAの積み立てポイントが6,000円から12,000円と倍なのでゴールドカードに替えました。

ゴールドカードも年間100万円以上の買い物（新NISAの積み立て以外）で年会費無料なので実質０円で持てます。

食費が月に10万円近くかかるし、光熱費もクレカ払いにすれば100万円は軽く超えますのでね、、。

物価高すごすぎ。

まとめ・800万円を超えた

７月と比べ上がりっぷりは落ち着いてきた８月。

投資信託も個別株もちょっとずつ増え、トータルの含み損益は800万円を超えました！

おまけに個別株（JT）からの配当金もあり嬉しさ倍増です。次の記事で書きたいと思います。

４月は余裕だった仕事もだんだんと忙しくなり、自分時間の確保が全くできません。

子ども達を寝かしつける時間も遅いまま。

夕食を19時台に食べるなんてことができなくなってきました。20時、酷いと20：30を過ぎる。

もう限界かな〜

投資をうまく組み合わせて、月の収入をできるだけ維持しつつ早めにパートにシフトチェンジしたいと思っています。

時短勤務でこれじゃフルタイムだとどうなるのか不安すぎ！

フルタイムで働いているママさんって本当にすごい。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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ついに評価損益がプラス700万円を超えて今年一の成績でした。

その分、株は高いので買えずに投資信託の積み立てだけしています。

2025年7月の投資状況（投資信託＆株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の2025年7月の投資状況を公開

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年7ヶ月

評価額　22,101,632円

含み損益　7,795,508円

損益の先月比　プラス978,994円

株をたくさんやっている人から見たら少ないかもしれませんが、含み損益が700万円を超えて嬉しい。

新NISAが始まってからは個別株も買うようになったので、評価額は2,200万円とかなり資産が増えています。

これから株も成長してプラスが大きくなるといいな。

新NISAの積み立ては月14万円

株も欲しいけどメインは堅実に投資信託の積み立て。

毎月14万円を積み立てしています。

14万円を積み立ている目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

ぽて子

老後は2千万円、教育費は1人1千万かかるらしい

なんてこと、、！

普通に貯金しているだけでは足りないので投資をしています。

共働きで頑張って今のうちにガンガン投資しておきたいと思ってます。

月14万円を捻出するのも大変、、

ちょっとでも節約したくて、14万円の積み立てのうち10万円はクレジットカード払いに。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

三井住友カードゴールドを申し込む時はハピタスを経由して12,000円分のポイントを貰いました。

かなりお得なのでオススメです。

新NISAで積み立て中の投資信託

現在積み立てをしている商品はこちら

つみたて投資枠は月10万円までしかできないので、残り4万円は成長投資枠で購入しています。

同じ商品なのに枠が別なのはそのため。

国内株式（TOPIX）に4万5千円

米国を含む先進国株式（s&p500、先進国株式、SBI・V・全米）に7万5千円

人気のオルカンに1万円

新興国に1万円

全部で14万円になるよう積み立てています。

最近はアメリカの経済が大丈夫か気になっていて（トランプ大統領すごいですね）、米国株式の比率を下げヨーロッパなどの先進国の投資信託を買おうかと考え中。

個別株

新NISAが始まってから買い始めた個別株。

2024年の年末にたくさん買ったので含み損が大きいのも！急いで買っちゃダメですねー

水色枠は新NISA、ピンク枠は特定口座です（買いすぎ）

保有株数は1,300株と先月と変わらず

評価額　3,615,450円

含み損益　266,750円

先月比　プラス187,110円

投資信託に比べるとあまり良い成績ではありませんが、先月比プラスになってくれました。

新NISAを始めるならお得にハピタス

証券口座を開くのが今からだよという方はハピタスを経由するとお得です。

クレジットカードの発行もハピタスを通すとポイントが貰えます！

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

8月現在はこんな感じ↓

SBI証券
12,000円分のポイント
※iDeCo開設は4,000円分のポイント

三井住友カード
16,000円分のポイント

楽天証券
12,000円分のポイント

楽天カード
10,000円分のポイント

貰ったポイントは育休→時短勤務とお給料が減ってしまった分、お小遣いとしてありがたく使わせてもらってます。

ポイントとは言え侮れない。

SBI証券の積み立ては三井住友カードが使えます。

最初はノーマルのカードでしたが、ゴールドにすると貰えるポイントが6,000円分から12,000円分と倍なのでゴールドにしました。

ゴールドカードも年間100万円以上の買い物（積み立て以外）で年会費無料なので実質0円。

光熱費と食費で年間100万円は超えるので◎

まとめ・779万円のプラス

年明けからの暴落が嘘のように絶好調な投資信託。

株も物によっては絶好調

日経平均株価も4千円を超えています。

ぽて家も含み損益がプラス779万円と嬉しい限り。

ですが、アメリカのトランプ大統領の政策やら世界情勢も不安定で投資先もちょっと変えた方が良いのかと思ったり。

4月から時短で復帰し忙しくなってしまい、株や投資信託の新しい情報を調べられていません。

リバランスもやらないとと思いながらできてない

たまーに割安かも？と思ったり株を買って、積み立ての投資信託をしてるだけ。

積み立て投資設定で毎月の投資信託購入だけは自動でできてるから助かってます。

思ったより時間がない共働き。毎日、仕事と家事育児で終了。

いつもは土日のどっちかにお互い3時間程度ずつ交代で自由時間を作るのですが、夫の仕事が忙しく自由時間なしが続いています。

そんな時に限って朝早い子ども達、朝から晩までワンオペ。

今月は1日だけ平日有給があるので、そこまで乗り切りたいと思います。

株と投資信託はしばらく放置

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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我が家は新NISAで運用中です。

株価が不安定で元本割れをしたと思ったら、5、6月はなかなか良い感じでした。

教育費は月4万円（2人分）を積み立て

ぽて家では教育費として月4万円（2人分）を捻出しています

新NISAはこんな感じで月14万円を積み立て中

教育費とは別に老後資金や旅行費用も積み立てていて、教育費4万円・老後資金プラス旅行費用10万円の割合。

教育費の状況（2025年6月）

新NISAにトータル14万円を積み立てしているので、教育費4万円とそのほか10万円をざっくり計算してみました。

単純に総額を4：10で分けただけ！

新NISAで教育費を積み立てて1年6ヶ月

教育費は、、

評価額︎ 912,257円

含み損益︎ 75,096円

先月比︎ プラス33,857円

先月に引き続きプラスでした

流石に元本割れは嫌だったので一安心。

【教育費目標は1,262万円】2025年6月の進捗率

2024年からスタートした新NISA

18年後の2042年までに、総額1,262万円にすることが目標です。

もち丸は20歳、りんは18歳になっているので大学生！

大学の入学金や授業料に充てたいと思ってます。

利回りは4％を想定

毎月4万円を18年間積み立てると1,262万円

含み損益はプラス400万円になっている予定

18年後はかなり大きい金額になっていますが、まだスタートしたばかり。

2025年6月時点での進捗率はこんな感じでした

投資した金額　837161円

︎達成度10％

評価額　912,257円

︎達成度7％

含み損益　プラス75,096円

︎達成度1.9％

まだまだですが、ちょっとずつプラスに

まずは積み立てが滞っていないことを褒めたいです。

シミュレーションしてみた

本当に達成可能か金融庁のシミュレーターで計算してみました。

この通りに行くかは分かりませんが、増えるといいな〜とワクワクしています。

私立理系だったり1人暮らしするーなんて言われたら足りませんが、、、

全くないよりはマシ！ですよね。

iDeCoを始めるならお得にハピタス

iDeCoを始めたいけど証券口座はまだ持っていないという人はハピタスを経由して開設するとかなりお得です。

私は少しでもお小遣いを増やしたいので、ハピタスを経由できるものはなんでもしてます。

特におすすめはクレカと証券口座！

楽天も経由できるのでオススメです。ポイント二重取り♪

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

7月現在はこんな感じ↓

SBI証券
7,200円分のポイント
※iDeCo開設は4,000円分のポイント

三井住友カード
15,000円分のポイント

楽天証券
13,000円分のポイント

楽天カード
10,000円分のポイント

ハピタスへはこちらをクリック↓

証券口座は手数料が安くて品数が多いネット証券がオススメです。

ぽて子

SBI証券か楽天証券にすれば間違いないと思ってます

まとめと近況（恐竜に詳しくなっていく）

物価高に加えて、子どもが大きくなり食費や衣服代、レジャー費も嵩むようになってきました。

どこに行きたい、何を食べたいとかかなりしっかり意思表示をするようになって嬉しい反面お金と体力が削ぎ落とされていく週末。

楽しいけれど、子どもの体力についていけない、、。

お金も同じこと(小さめのおもちゃ買って、フードコート)になんとなく使っちゃてるので、もっと楽しめて、充実感がある遊びはないか模索してます。

お金はなんとなく使っちゃもったいない！

毎月4万円を教育費として用意するのも大変。

余った分から捻出しようとすると無理なので、積み立て設定で強制的に引かれるのはいいシステムだなと改めて思う。

4月の元本割れはショックでしたが、ちょっとずつ調子が戻ってきてくれて嬉しい6月でした。

恐竜大好きなもち丸は、ちょっと見ただけでも違いが分かるように。

こちらが間違うと「ママ！違うよ、頭が丸くないからアルゼンチノサウルスだよ！」なんて指摘されるます。

ちょっと前まで言葉が遅くて悩んでいたのに、、、

子どもの成長って早いなー

スポンジが水を吸うように知識を吸収していくので、色々教えたいと思いつつもすでに教えられちゃつてます。

それにしても、子どもがいなかったらアルゼンチノサウルスとかアノマロカリス(イカみたいな変な生き物)とか知らなかっただろうな。

恐竜は私もハマってきてます。

アノマロカリス意外とかわいい。

アンモナイトも何とも言えない魅力があります

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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5月に引き続き6月も先月比プラスでした。

夏には株価が下がる傾向にあると聞き、ボーナスで追加購入しようとしていたけど今年は高い。

ちょっと待ってみようと思ってます。

2025年6月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の2025年6月末時点での投資状況を公開

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利確）されたので、損益が分かりやすいよう「これだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せてます。

旧NISAから始めた投資も9年6ヶ月

最近は投資を始める人が増えてきたみたいで嬉しいです。

10年前に比べると情報がいっぱいあります。

さっそく6月末の結果を見ていきましょう

評価額　20,969,333円

含み損益　6,816,514円

先月比　プラス465,588円

5月の先月比96万円だったので2ヶ月連続大幅に回復してくれています。

新NISAの積み立ては月14万円

株が欲しいとよく言っていますが、メインは投資信託の積み立て。

毎月14万円を新NISAで積み立てしています。

14万円を積み立てている目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

ぽて子

老後は2千万、教育費は1人1千万

なんてことだ！

普通に貯金しているだけでは足りないので投資をしています。

ちょっとでも節約したくて、14万円の積み立てのうち10万円はクレジットカード積み立てを選択

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでクレカ積み立てできます

通常カードは年間6千円分のポイント

ゴールドカードは年間1万2千円分のポイント

条件を達成すれば実質年会費無料なのでゴールドカードがおすすめです

クレジットカード・証券口座開設はハピタスを経由するとさらにポイントが貰えてお得！

新NISAで積み立て中の投資信託

現在積み立てをしている商品はこちら

つみたて投資枠は月10万円までなので、残り4万円は成長投資枠で購入しています。

同じ銘柄なのに、枠が別なのはそのためです。

国内株式（TOPIX）に4万5千円

米国を含む先進国株式（s＆p 500、先進国株式、SBI・V・全米）に7万5千円

人気のオルカンに1万円

新興国に1万円

全部で14万円になるように積み立てています。

個別株

投資信託の次は個別株を公開

投資信託に比べるとリスクも大きいけど選ぶ楽しさがあります。配当金も嬉しい♪

保有株数は1,300株

評価額　3,428,439円

含み損益　79,640円

先月比マイナス110,860円

個別株は調子悪い、、

先月と比べて損益が減ってしまいました。

日本新薬の下がりっぷりすごい、、、

株は楽しいけど、浮き沈みが激しくて難しいと実感中です。

12月末に新NISAの成長投資枠を使わなきゃ！と慌てて買ったのも良くなかった、、、

堅実に投資信託をやりつつ、株は少しお楽しみ程度に買っていきたいと改めて思うこの頃です。

投資を始めるならお得にハピタス

積み立て投資をするならクレジットカード積み立てがお得です。

私は年間12,000円分のポイントをもらってカフェ代やおやつ代など、日々の楽しみにあてています。

育休→時短勤務とお給料が減ってしまった今、お小遣いとしてありがたく使わせてもらってます。ポイントとはいえ侮れません！

クレカや証券口座を作る時はハピタスを経由するとさらにポイントが貰えます。

クリックでハピタスへGO

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作ったよ！

ポイントは時期によって変動するので注意

7月現在はこんな感じ↓

三井住友カード
13,500円分のポイント

SBI証券
15,000円分のポイント

楽天カード
9,000円分のポイント

楽天証券
7,500円分のポイント

三井住友カードは年間100万円以上のお買い物で年会費が無料になります。

新NISAの積み立てポイントが通常6,000円、ゴールド12,000円と倍も違うのでゴールドカードがおすすめ！

食費と光熱費をクレカ払いにすると年間100万円はすぐです（悲しいけど

まとめ・日鉄とキューピーと

先月に続いてプラスになってくれた投資。

投資信託は調子良かったけど、個別株はマイナスが大きくなった銘柄もありました。

去年の12月に購入した日本新薬（4516）は買値から10万以上下げています。

それでもずっと欲しいな〜と思って見ていた銘柄でやっと12月に購入したんです。

年明けから下がる下がる、、、

今、そうなるのか？と思っているのは日本製鉄（5401）

アメリカと買収でゴタゴタ、関税の影響もあり下がってますが、逆に買い時？と思って買いました。

世界生産1億トンと世界首位を目指して投資していくそうで、これから上がってくるんじゃないかと思っていますが、まだ下がる時期なのか？

落ちてくるナイフはつかむな、なのか？？

ずーっと欲しいと思っているキユーピーは3,000円前後の時に3,000円を切ったら買おうと思っていました。

今、3,900円と4,000円を超えそうな勢いです。

あの時に買っておけば良かった、、、！

そんなこんなで個別株は楽しいけど難しい。

日本新薬はマイナス10万円で悔しいけど、こんなに下がっているならもう1単元欲しいと思ってしまう自分が怖いです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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4月はついに元本割れ！

増やすつもりがマイナスという結果に。

もう6月も終わりですが5月はどうだったか確認していきます。

教育費は月4万円（2人分）

ぽて家では教育費として月4万円を捻出しています

もち丸3歳、りん1歳の2人分です。

教育費もその他（老後資金や旅行費用）もまとめて新NISAで運用しているので月14万円を投資していることに↓

先ほども書きましたが、14万円のうち4万円が教育費として積み立てている分

残り10万円は老後資金と旅行費用分です。

まとめて投資しているので新NISA全体の結果から教育費分だけ抜き出していきますよー。

新NISAの運用状況（2025年5月）

2025年5月の運用状況を公開！

まずは教育費と老後資金・旅行費用も含めた全体の結果から。

成長投資枠とつみたて投資枠を合計すると

評価額2,934,405円

含み損益144,335円

先月比プラス175,039円

4月の元本割れから回復しプラスに、、、！

教育費の状況（2025年5月末）

先ほど出した新NISAの合計から教育費分だけ計算します

投資している14万円を4：10（教育費：老後資金4万円、旅行費用10万円）で分けただけ。

2025年5月末時点での教育費は、、、

評価額838,401円

含み損益プラス41,239円

先月比プラス50,011円

元本割れから回復しプラスになってくれました

いつかは上がってくるとは思っていても投資した分よりマイナスになるのは心臓に悪いですね

少しドキドキだったのでほっとしています。

教育費の目標は1,262万円

2024年からスタートした新NISA

18年後の2042年までに、総額1262万円にすることが目標です。

もち丸は20歳、りんは18歳になっているので大学生ですね！（想像もつかないけど）

おそらく1番お金がかかるであろう大学の入学金や授業料に充てたいな

利回りは4％を想定

毎月4万円を18年間積み立てると1,262万円

損益はプラス400万円

1,262万円をもち丸、りんの2人で分けると631万円に

なかなかまとまった金額になります

金融庁のシミュレーターで計算↓

631万円は大きい金額です

それでも私立理系に進学したり、1人暮らしが必要な遠方の大学だったりすると全然足りない

理系大学は憧れなので嬉しいけど、お金が全然足りない、、！

今後、できそうなら積み立てを増やすか老後資金・旅行費用から回すか適宜検討していきたいと思います。

教育って本当に莫大な金額がかかるんですね、、

ぽて子

ちょっとでもお得に投資を始めたくてポイントサイト（ハピタス）を経由して証券口座を開きました

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由してポイントはお小遣いに！

ポイントは時期によって変動するので注意

4月現在はこんな感じ↓

SBI証券
30,000円分のポイント

三井住友カード
18,000円分のポイント

楽天証券
22,000円分のポイント

楽天カード
10,700円分（最大20,700）のポイント

教育費の進捗状況（2025年5月）

ぽて家の教育費目標は

評価額1,262万円

損益プラス400万円

さて、2025年5月時点ではどうなっているでしょうか？

投資した総額　797,162円

︎達成度9％

評価額　838,401円

︎達成度7％

含み損益　プラス50,011円

︎達成度1.3％

まだまだ全然ですが、先月の含み損液は達成度マイナス0.2％だったので良い感じです。

まだ18年間のうち1年5ヶ月しか経っていない

気楽に「これから増えていくのが楽しみ〜♪」くらいに構えています。

まとめと近況・習い事ってもう始めるの？

4月の元本割れも1月でプラスに戻ってきてほっとした5月。

それにしても、毎月40,000円だと目標の1,262万円までは達成までが長くて気が遠くなります。

4万円でも毎月となると大きい出費だし、それでも足りないかもしれないとは教育って本当にお金かかりますね。

それなのにこれから習い事だ、塾だ、夏は夏期講習だとどんどんお金が出ていくはず。

習い事もさせたいなー、でも3歳と1歳じゃ早いかな〜なんて思っていたら職場の方はすでに習い事を始めてるんだとか！

上の子は4歳でピアノ。

下の子はまだ0歳だけどベビーくもんに通っているんですって！

0歳で習い事、、、！！

ベビーくもんって何！？

ぽて子

ベビーくもんは月1回の絵本の読み聞かせとか、一緒に遊ぶとかソフトな感じの習いごとみたい

私はのんびり構えすぎていたのか？と思うほどみんな色々初めているようです。

習い事は小学校入学前くらいからかなと思っていたけど、小さいうちから始めるといいっていいますもんね。

フルで働いていると平日に習い事なんて無理な気もするけど、土日で習い事をさせるのかな、、

保育園迎えからの習い事送迎（周辺で待機、もしくは一緒に）それからお風呂、夕飯！無理ゲー

土日は休みたいしお出かけもしたい、、となると平日に頑張るしかないのか。

今の私には絶対無理なので習い事はもうちょっと先送りです

保育園でいっぱい遊ぶことも習い事と同じくらい良い体験なはず！

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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久しぶりに前月比プラスになってホッとしています。

夏は株が下がる傾向と聞いたけどこれからまた下げてくるのか？

何にせよ投資は続けるつもりです。

2025年5月の投資状況（投資信託&株）

月末に運用状況をチェックしています。

ぽて家の5月末までの投資状況を公開！

ぽて子

水色枠が投資信託

黄色枠が個別株

旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利益確定）されたので、損益が分かるようにこれだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せています。

旧NISA（一般NISA）から始めた投資も9年5ヶ月

投資歴も10年目になりました。

回復してきた2025年5月の結果は、、、

評価額　20,363,753円

含み損益　6,337,646円

先月比　プラス963,211円

やっと、やっとマイナスが止まりました、、、！

先月比もプラス96万円。

大幅にプラスかと思いきや先月までのマイナスが大きかったので、元に戻ってきただけですけど嬉しい。

新NISAで毎月14万円の積み立て

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立てする目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

老後は２千万、教育費は1人あたり１千万かかると言われる昨今。

普通に貯金しているだけでは間に合わないので投資をしています。

14万円のうち10万円はクレジットカードの積み立て設定で、残り4万円は証券口座から引き落としです。

ぽて子

SBI証券だと三井住友カードでポイントが貯まります（通常のカードは6,000円分、ゴールドは12,000円分）

今年からゴールドに変えたので年間6,000ポイントから12,000ポイントと倍に！

4月までに株を追加購入したけど、買いすぎた感があるので5月は追加なし。株価も上がってきたし買えません。

新NISAで積み立て中の投資信託

クレジットカードをノーマルからゴールドへ変更したので、積み立て設定も変更。

ついでに投資信託の内容も見直しました。

投資信託の内容は全く同じだけど金額を少し変更。

eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　

6万円　→ 4万5千円

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）　

1万円　→ 2万5千円

米国株が下げているのでじゃあ、逆に今買っとこう！と思ったのと3月、4月と日本株を買いすぎたので国内株式（TOPIX）を減らし、米国株式（S&P500)を増やしました。

もちろんeMAXIS Slimシリーズで。

個別株

5月末時点での保有株はこんな感じ　(毎月1日の朝イチで確認してます）↓

保有株数は先月と変わらず1,300株

評価額3,539,200円

含み損益プラス190,500円

先月比プラス93,450円

こちらもプラスが増えてきました。

日本製鉄は今が買い時かなと思って買ったけどマイナス続きです、、。

USスチールの買収でまた変わるかな？

もう100株買いたいけど、ボーナスが出るまで待ちです。もうちょっと状況を見たい。

ずっと欲しいキューピーはいまだに買えていません。

投資を始めるならお得に

投資を始めるなら証券口座とクレジットカードの用意は必須。

クレジットカードで積み立てればポイントが貯まります。

育休→時短勤務とお給料が減ってしまったぽて子のお小遣いになってるので、ポイントとはいえ侮れない。

ハピタスを経由して証券口座・クレジットカードを作るとさらにポイントが貰えますよ！

クリックでハピタスのサイトへGO

ぽて子

証券口座やクレカはハピタスを経由して作りました

ポイントは時期によって変動するので注意

6月現在はこんな感じ↓

三井住友カード
14,000円分のポイント
ゴールドだと15,000円分

SBI証券
26,000円分のポイント

楽天カード
9,000円分のポイント

楽天証券
12,000円分のポイント

最近では、BI証券の積み立てを三井住友カードゴールドにしたくて、ハピタスを経由して発行。

15,000円分のポイントをゲット^ ^

新NISAのクレカ積み立てポイントは年間12,000円になる予定♪

まとめ・上がってきたけど物価も高い

やっとこさ前月比プラスになってきたNISA。

3月、4月はあまりの下がりっぷりに買い足しましたが5月は静観。

投資信託も株も持ち直してきました。

嬉しい反面、まだ欲しい株があるし、夏のボーナスが出たら追加で投資信託を買いたい（ETFでもいい）ので、夏には下がってるといいなーなんて思ってます。

キューピー（2809）は優待も良い、連続増配で欲しい！

ずっと株価を見てるけど下がらないし、見ているうちに3,000円くらいから3,300まで上がって完全に買うタイミングを見失ってます。

こういうのは欲しいと思った時に、会社の状態や株価、今後の見通しなど考えて買えばいいと思うけど、いまいち上手くできません。

下がったら買い！より今後も上がりそうかで買った方がいいですよね？？

どうしてもお得感だけで見てしまいます。

最近はお米も高いし、食品もベースが高い。水も定期的に購入しているぽて家。

物価高が家計を圧迫し始めている実感が出てきました。

小さい子どもがいるとティシュペーパーもあっという間になくなります。

家計費の負担を少なくするためにも、米や水、食品系の優待がある株も買いたいなと思うように。

何があるか調べてみようとワクワクしています。

できれば配当金も高いのがいいなー。

まずはキューピーを買いたいんだけど、、。もうちょっと安くならないかと画面と睨めっこです。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

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先月比マイナスが続いていましたが、新NISAを始めた頃よりは少しだけどプラスっていう状態でした。

ところが、ついに元本割れしてしまった４月です。

教育費として月4万円を捻出（2人分）

子どもの教育費として用意しているのは月4万円

もち丸3歳、りん1歳の2人分です。

教育費もその他も新NISAでまとめて投資↓

月14万円を新NISAで運用していて、教育費と老後資金＋旅行費用を目的として増やしていきたいと考えています。

14万円のうち4万円が教育費

残り10万円が老後資金＋旅行費用。

まとめて投資しているので、新NISA全体の投資状況を確認してから教育費分を抜き出していきますよ。

新NISAの運用状況2025年４月

2025年４月の運用状況を公開

教育費・老後資金＋旅行費用も含めた全体の結果から！

成長投資枠とつみたて投資枠をまとめると

評価額2,619,349円

含み損益マイナス30,704円

先月比マイナス70,563円

となりました。

４月末時点での教育費分

先ほどだした新NISA合計から教育費分を確認します。

2025年４月の教育費分は、、

評価額748,385円

含み損益マイナス8,773円

先月比マイナス20,161円

来てしまった元本割れ、、！

去年投資し始めたばかりなので弱々ですね。トランプ砲の影響をもろに受けています。

進捗状況もマイナスへ

ぽて家の教育費の目標は、評価額1,262万円・損益評価プラス400万円です。

さてさて４月はどうなっているでしょうか？

投資総額757,158円　︎ 達成度9％

評価額748,385円　︎ 達成度6％

含み損益マイナス8,773円　︎ 達成度-0.2％

投資した合計は増えているものの、評価額は先月とほぼ同じ。含み損益に至ってはマイナスという結果に。

先月、元本割れしそうと書きましたが速攻です。

教育費の目標は大学生までに1,262万円とシミュレーション

2024年からスタートした新NISA

18年後の2042年までに総額1,262万円にすることが目標です。

もち丸は20歳、りんは18歳になっているので大学生のはず。

入学金や授業料に充てたいと思っています。

利回りは4％を想定

毎月4万円を18年間積み立てると1,262万円

損益はプラス400万円に

2人で分けると1人あたり631万円になります。

金融庁のシミュレーターで計算↓

私立理系に進学したり1人暮らしが必要だったりすると全然足りませんが、、

そうなったら、可能な範囲で積み立てを増やすか老後資金＋旅行費用から回すかですね。

まとめと近況・マイナスこそチャンス！？

下がってしまった投資信託。

教育費用にと月4万円を拠出して1年4ヶ月で元本割れに。

といっても教育費が必要な17年後にはまだ時間があります！

株価が下がっている今のうちに積み立てれば、将来は増えているはず。

最近のもち丸は引き続き恐竜にハマっていて、恐竜図鑑はすでに3冊あるしポケットタイプも1冊持っているのに、図書館では恐竜図鑑を借ります笑

GWは遠出しない代わりに渋谷ヒカリエで開催していたディノサファリという恐竜劇を見てきました。

大迫力のようだし、45分間もあるから３歳と１歳には早い？と心配してたけど最後まで見れましたよ。

りんは怖がるかと思いきや、泣かずにしっかり見てくれてたくましさを感じます。

上の子がいると強くなるのはこうやって早めに色々体験するからかも。

水族館も動物園もディズニーも、もち丸に合わせて早めデビュー。

小さいうちは大体無料なので嬉しいです。楽しめなかったとしてもタダだしと納得できるから。

恐竜はお勉強要素もあって、演出も楽しく大人も夢中に。

帰りの電車でも「また行きたい！今行く！」と大興奮のもち丸でした。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！