だけど株を追加できたから良し？な1、2月でした。

2月の追加は1つだけ。

下がっていたJT（2914）を追加で100株購入しましたよ。

あと、旧NISAの損益をちゃんと計算してみたら意外とプラスが大きくてビックリ！

トータルの損益を旧NISAも考慮して、NISAで投資を始めてからの損益も出してみました。

2025年2月の投資状況

ぽて家の投資状況を公開。

旧NISAから始めた投資も2025年2月で9年2ヶ月。

投資歴も10年目です。

評価額の総合計は18,613,484円

含み損益はプラス3,760,819円

先月比マイナス586,063円

確認した月末に日経平均が1,400円も下落していて、先月比は結構なマイナスとなりました。

2025年2月の総合計スクショ

先月はプラス434万円だったのに300万円台へ。

旧NISAの損益をちゃんと計算してみた

1月の投資状況では5年経過した旧NISAが、特定口座へ移りプラスだった損益がリセット。

そのせいで先月比マイナス88万円とびっくりする金額でしたが、ちゃんと旧NISAの損益も計算してみました。

ぽて子

やっぱりちゃんと計算しないと気になる

2025年1月に2020年分の旧NISAが特定口座へ。

120万円を投資して、5年後の2025年には評価額2,134,015円になっていました。

プラス934,015円です。

ついでに、今までの2016年分からも計算

2016年〜2020年まで旧NISAで運用した元本は4,744,990円

評価額は7,115,081円

プラス2,370,091円でした。

それぞれ5年間と短い期間の運用だけど、全部合わせるとプラス237万円に！

ぽて子

元本も利益もそのまま、特定口座へ入って引き続き運用されているので、今はさらに増えてます。

制度上、特定口座で新しく同じ銘柄を買うことになるので損益がリセットされます。

ということは、証券会社の総合計の画面より本当の損益はもっと多いってこと。

コレより損益は多くなる

評価額は変わりませんが、旧NISAの損益230万円分をプラスして、投資を始めてからの損益も出してみました。

投資を始めてからの損益はプラス6,130,910円に

うち旧NISA分の2,370,091円は特定口座に移ったことで利益確定しています。

残りは含み損益なので変動しますが、ひとまずトータルで600万円くらいはプラスなんだなと思おう。

今月はマイナスが大きくて嫌だけど、引き続き投資して行こうって気になれました。

新NISAで積み立て月14万円が基本

ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。

毎月14万円を新NISAに積み立て中。

14万円を積み立て投資する目的は2つ

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育費

普通に貯金しているだけでは心許ないので投資しています。

10万円まではクレカ積立可能。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由すると、さらにポイントが貰えてお得です。

私もハピタスでポイントを貰いました。

SBI証券では三井住友カードでクレカ積立可能。
年会費無料の三井住友カードの場合は、積み立て以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。

積み立てている投資信託

14万円の積み立て内訳はこんな感じ

つみたて投資枠と成長投資枠の両方で、三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）を積み立ています。

ちょっと分かりにくいですが、6万円は三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）。

6万円が先進国株式で主に米国。

1万円が人気のオルカン。
主に先進国株式。日本も入っていますが僅か5％。新興国は10％程度。

残り1万円が新興国株式。

計14万円です。

新NISA成長投資枠で買った株（JT・2914）

年明けにJT（2914）が下がっていてやった〜と購入したけど、最近はさらに下がって3,700円台に！

追加で欲しかったので更に100株追加しました。

保有銘柄は全部で9つ。

こんな感じになりました。

このところ株価が下がっているので、投資した分に対しての含み損益は15万円と、投資信託よりコスパは悪い。

けど、投資している期間も短いし、これから上がってくるだろうと思っています。

配当金があることも嬉しいです♪

優待目的の株もほしいなと思ってまだ買えていません、、。

まとめ・逆張り！？下がっているうちに成長投資枠を使うか？

日本株も米国株も下がっているこの頃。

今のうちに何か追加しておきたい気分。

こういうの逆張りって言うんですかね？

素人考えなのかもしれないけど、下がっている時にやっぱり買いたいよ〜。

株も良いけど、投資信託も気になる。

早めに成長投資枠を埋めたいので、迷わず投資信託を買おうかなと思ってます。株だと迷っているうちに数日経ってしまう。

米国株式のs&p500かナスダックも気になるし、日本株も下がっているからTOPIXでもいいかな。

個別株はちょっと買いすぎたから、初心に戻って投資信託を買おう！

そんな2月の投資状況確認でした。

ぽて子

特定の投資を勧めているわけではありません。

投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！

1月に入り日経平均は下がり、まさかのJTが4,000円を切ったので購入。

他にも株を追加してしまったのに加え、旧NISAが5年経過したため売却され特定口座に入っています、、。

損益が評価しづらい1月となりましたが、間違いなく先月比はマイナス。

2025年1月の投資状況

今まで新NISAや旧NISA、特定口座を細かく分けていましたがちょっと見ずらいし、面倒なので表にまとめてみました。

総合計18,687,157円

含み損益はプラス4,346,882円

先月比マイナス887,618円ですが、旧NISAの120万円分が特定口座に移動し、その分の含み損益がリセットされたのでだいぶ少なくなっています。

実際にはもうちょっとプラスなはず、、。

売却時（旧NISAから特定口座へ移る）のプラスが約50万円くらいだったので実際は先月比マイナス387,618円ほどかなと思います。

先月と比べて個別株も増やしたので比較が難しく正確なプラスマイナスは分かりません、、！

まぁざっくりと分かれば良いかな。

一応、先月の総合計と今月の総合計を貼っておきますね。

12月の総合計

1月の総合計

含み損益は先月比マイナスだけど、評価額は上がっています。

個別株の買い足しと、旧NISAから特定口座に移ったおかげ。

投資信託は変わらず月14万円

毎月14万円を新NISAに積み立て中です。

14万円の目的別振り分けは

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども2人分の教育資金

10万円は三井住友のクレカで支払い設定をしています。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

ハピタスを経由するとさらにポイントが貰えてお得です。私もハピタスを経由してポイントを貰いましたよー。

私が作ったのは年会費無料の三井住友カードなんですが、積み立て設定以外に年間10万円以上の買い物が必要なので、もし無料のカードを作成するなら注意してくださいね。

色々と購入した株

12月末時点では6つの銘柄でしたが、1月中にさらに３つ買い足しました。

まずは下がっていた2914 JT、不動産系も欲しくて3289 東急不HD、半導体系の6723 ルネサスを追加。

この３つで購入時よりプラス21,500円です。もっと上がるかなと思っているので長期保有します。

JTは配当金も多くて魅力ですよね！

だいぶ前に自分のお小遣いで買ったJTが200株あります。

保有株数が少ないので配当金もお小遣い程度ですが、育休中の今はありがたさが沁みる。

株価も倍近くなりましたしね。びっくりです。

ちなみに、家のクレカでのポイントは私のお小遣い、投資の配当金も私のお小遣い！？と思ったけどさすがに止めておこう。

旅費に回せたら良いなと思っています。

まとめ

個別株も増えてきたし、旧NISAが5年経過で特定口座に入ったりと損益評価がゴチャゴチャしてきたのでイーッ！となった1月でした。

旧NISAって自分のタイミングで売却しても良いんですが、基本放置しているので毎年、年明けに特定口座に移動していて気づくという無関心ぶり。

自分で売却したら他の銘柄も購入できるし、あっ！新NISAの成長投資枠に回せる！？

今、書きながら気づきました！そのままだと特定口座に行っちゃうけど、まず成長投資枠を埋めないと〜〜。非課税だから！

今年の目標１つ追加。

旧NISAの売却と成長投資枠での購入にします。

投資資金も枯渇しそうだからそれで行こう。

もちろん5年間ギリギリまでは旧NISA口座も使って、期限が終わりそうなものから売却＋新NISAの成長投資枠での購入をするぞ！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！