だけどすぐ回復してきたようです。

ぽて子の新NISA含むNISA関連の投資は微増。

1〜2年前よりは下がっているけど、ここ最近は横ばいな感じです。

そんな9月の投資状況を公開します。

9月の投資状況（新NISA・旧NISA・特定口座）

新NISAは積み立て中です。

旧NISAはほったらかし。

特定口座はほったらかしている旧NISAが5年経過したもの。

つまり、公開しているのは全部NISAでの投資です。

新NISA

今年からスタートした新NISA。クレカ積み立てでポイントを貯めています。

まずは新NISAの成長投資枠から。

次は新NISAつみたて投資枠。

まとめると

損益評価は41,658円です。

8月は損益評価28,421円だったのでプラス13,237円となりました。

旧NISA

ほったらかしの旧NISA

先月比プラス53,653円。

特定口座

旧NISAが5年経過して特定口座に入った分。

先月比プラス66,163円。

総合計

新NISA、旧NISA、特定口座を合わせた総合計

9月の新NISA・旧NISA・特定口座の投資状況は

評価額　14,709,763円

損益評価　プラス3,931,155円

となりました。

先月よりすこ〜し良い。

金額にすると先月比プラス133,054円です。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円です。

14万円のうち10万円は老後資金や旅行費用。4万円は子ども２人分の教育費として振り分けています。

つみたて投資枠で10万円。成長投資枠で4万円のつみたて設定をしています。

そのうち10万円をクレカ積み立て。

もらえるポイントは1年間で6千円分です。楽しみだな〜。

まとめ（変わらないのでぼーっとしてる）

石破ショックやら、なんやらで株価が下がったり上がったりですが慣れたというか、、。

先月も先々月も同じように下がってましたしね。

8月は4千円近く下がってハラハラしたし、円安や金利やいろんなことがあって安定しません。

良いのか悪いのか、この状況に慣れてきました。

日経平均が4千円近く下がった時から損益評価は良くないですが一応プラス。

これ以上下がることはないだろうという気持ちです。

あとはいつ上がるかな〜。

ずっと買いたかった個別株をそろそろ本腰入れて買おうと注文を出しているのですが、低い金額で期間指定にしちゃってなかなか約定しません。

できるだけ安く買いたい。

でも買えないなら意味ないし、個別株は難しいですね、、。

8月になり、株価は上がってきたかな？と思っていたのですが、まだマイナス継続中。

ニュースでは回復してきたって言ってなかったけ？先月よりマイナスですよー。

そんな8月の新NISAを公開です。

8月の新NISA（旧NISA、特定口座も全部公開）

新NISAは現在、積み立て継続中。

旧NISAはほったらかし。

特定口座はほったらかしている旧NISAが5年経過し、移動したもの。

つまり、全部NISAでの投資です。

新NISA

今年1月からスタートした新NISA。クレカ積み立て設定でポイントを貯めています。

まずは新NISAの成長投資枠から。

次は、新NISAつみたて投資枠。

まとめると

マイナスから回復するどころか、先月よりマイナス28,210円です。

投資額は増えているのに、、、！

旧NISA

ほったらかし中の旧NISA。

先月よりマイナス141,542円。

特定口座

旧NISAの非課税期間5年間を過ぎて特定口座に入った分。

先月よりマイナス128,790円、、。

総合計

8月末の新NISA（旧NISA、特定口座含む）の結果は

評価額　14,436,707円

損益　プラス3,798,101円

でした。

悲しいことに、損益は先月比マイナス298,542円となってしまいました。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円です。

14万円のうち10万円は老後資金や旅行費用。4万円は子ども２人の教育費として積み立てています。

つみたて投資枠で10万円。成長投資枠で4万円で設定。うち10万円をクレカ払いにしています。

余っている成長投資枠の方では株を買いたいなー。

まとめ（もちろん継続）

暴落から回復してきたと思っていたら、ぜんぜんそんなことはなかった8月。むしろ悪化しているし。

でも、長期投資はこんな時もある！と自分に言い聞かせてつみたては継続します。

こういう時に止めてしまうから損をするという信念はまだ揺らぎません。

後悔といえば、暴落時に注文を出したANAとトヨタの株。安く注文を出し過ぎて買えませんでした。

その後、株かはちょっとずつ上がっている様子。

悔しい〜。

また、暴落が起きたら今度こそ！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

今考えると月に20万も貯金できて凄かったな、、。やはり共働きで子なしは貯金できる黄金期ですね。

貯金しているだけでは勿体ないと、毎月の貯金20万円のうち5万円をNISAで運用することにしました！

5年で資産が2千万になるまでの道のり⑤です！

NISA最初は5万円からスタート！

NISAで年間拠出できる金額は120万円です。毎月の貯金は20万円あるので月に10万円まではNISAに回せます。

いきなり夫婦の貯金を10万円もNISAで投資に投入するのは何かあったらどうしよう、、。と不安でした。

しかも、結婚式を終えてぽて家の貯金は現在0です、、（ぽて子個人の貯金は除く）。

投資は無理のない範囲でが鉄則。

投資に関する本やブログを読むと生活防衛費を半年分は貯めてから投資する方が良いとのこと。

ぽて子

生活防衛費とは1ヶ月にかかる生活費（家賃、光熱費、食費etc、、）

ぽて家の1ヶ月の生活費は20万円。と各々のお小遣い。お小遣いは2人合わせて6万円ほど。

26万6ヶ月156万円！

ぽて家の貯金は0ですが、早くから投資を始めたくて月に5万円から始めることに。

現金の貯金は月15万円予定なので予定通りに行けば1年しないで半年分の生活防衛費分が貯まる！頑張ろう！

そして月10万をNISAに投資できるようにしたい、、、！

NISAで投資する内容は比較的リスクの低い投資信託で分散投資です。

1年目の利益

1年目の利益は60万円を積み立てて約13万円。

少しだけど何もしないよりはいいと嬉しかったです。

何もしないで13万円も！近場の旅行へ行くには十分だし美味しいものもたくさん食べれます。

NISAで運用している投資信託の利益はそのまま運用してさらに増やすことが目標。

増えた分も運用すれば元本が大きくなりさらに利益が増えるから！

ぽて子

まさに雪だるま！賢く運用したい！

5年運用した結果

現金貯金も予定通り180万円貯まり2年目からは念願の月10万円をNISAに回しました。

これでNISAの年間120万円の枠を使い切ることになり、NISA開始した頃の目標の120万円を運用に回したいという目標達成です。

そして5年運用した結果はプラス200万円に！

ぽて子

1年目60万、2年目から5年目までの4年間を120万円をNISAに回したことになりますね。5年間で540万円をNISAで運用しました（頑張った！）。

実はこの投資して5年目は株価が下がっていて、この年だけの運用成績でいうと40万円ほどマイナスでした、、（泣）。

以前からコツコツ投資してきた分の利益でトータルとしては200万円のプラス！

少しヒヤヒヤしましたが長期でコツコツ投資することの大切さを実感した5年目でした。

まとめ

NISAを初めて少し利益が出た1年目。5年経った頃には利益が200万円になっていました！

5年で結構まとまった利益になっていたのでびっくりしましたがここまで来たのは『コツコツ毎月投資信託を購入する』ことが大事だったと思います。

やはり投資はリスクがあるので1つの株をたくさん買うと不景気になったり、買った会社の株が下がったりすると大打撃です。

投資信託はいくつもの会社の株がパッケージされているし、毎月いくら買うという積立購入設定ができるので、投資で大事な「買う会社の株」「買うタイミング」のリスクを分散させることができます。

そしてもう1つ大事なことは『続けること』。

この5年間の間に株が不調だった年が2回ありマイナスになったことがありました、、。

マイナスになって不安でしたが今までコツコツ投資してきた分の利益が積み重なっていたのでトータルとしてはプラスでしたし、翌年には株が好調になりプラス分が多くなっていたのでホッとした記憶。

世界経済が成長することが前提で株は上がったり下がったりする中でも徐々に右肩上がりになるだろうと思っているのでこのまま投資信託を続けようと思っています。

夫：ナゲット

ぽて家の資産はこの記事で書いたNISAと401kとideco（イデコ）に助けられ2千万円達成したのでありがたいです。

次回は401Kやideco(イデコ）のことも書きたいと思います。やらないと損！特に会社員は節税になりいいことだらけなのです。