新NISAで貯める教育費・投資して1年！増えた？

もち丸3歳、りん1歳の教育費を捻出すべく新NISAで運用しています。

12月でちょうど1年経過しました。

どうなっているかな♪

教育費用の積み立ては4万円

子どものために毎月積み立ている金額は4万円。

ぽて家では月14万円を投資信託に回していて、子ども費と老後＋旅行費用としています。

12月の運用結果

12月の結果です

評価額は1,945,422円

含み損益はプラス205,378円

評価額は先月比プラス219,289円

損益は先月比プラス79,281円となりました。

新NISAで運用を開始して1年でプラス20万円くらい。教育費だけだとプラス58,679円。

1ヶ月分の塾代にはなるのかな？塾って高いですよね。

大学費用も心配だけど、それ以上に塾にかかるお金も心配なぽて子です。

夏期講習とか受験前の強化科目選択とか、色々とオプションがあるらしいと聞き今から不安。

目標：18年間で1,262万円！

2024年からスタートした新NISA。

18年後の2042年までに総額1,262万円にすることが目標です。

月4万円を18年間積み立てるとそうなるはず。

利回りは4％を想定。

毎月4万円を18年間積み立てて1,262万円

含み損益はプラス400万円に（なったらいいな）

1人あたり631万円なので大学費用の足しにするつもりです。

金融庁のシミュレーターで計算しました↓

私立理系だったり、1人暮らしが必要だったりすると全然足りませんが、、。

できれば積み立てを増やすか、老後資金＋旅行費用から回すかですね。

最近のもち丸は再び「はじめてずかん」に夢中です。

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りんと取り合いでボロボロになってしまい、次のシリーズも購入しました。

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2つあるんだからそれぞれ遊べばいいのに、お兄ちゃんが持っている方が欲しくなるみたいで結局取り合いです。

クイズなんかは結構正解していて楽しそうです。乗り物のページばかり、、。

りんは音楽系のページが好きそう。

まだ1人だけでは遊べず親も一緒にやらないとすぐ飽きちゃいますけどね。

進捗状況は？

新NISAでの運用を開始してちょうど1年。

投資総額は48万円

含み損益はプラス58,679円になりました。

12月は株式市場が好調だったので損益プラス400万円の達成度は、0.9％から1.5％まで上昇しました。

増えたり減ったりしながらも緩やかに上昇していってほしいな。

まとめ

ふと、気づいたんですが新NISA枠を使い切ってしまったら、特定口座での積み立てにしないといけないですね。

昨年は成長投資枠を株で埋めてしまったんですが、教育費用に残しておくべきなのか？

でも、投資信託は早く買ったほうが複利効果もあって増えるだろうし、月で積み立てじゃなくて一括で成長投資枠を埋めるべきなのか。

株はリスクもあるしな〜。楽しいけどね。

成長投資枠は株で埋めようかと思っていましたが、投資信託を教育費分として数年分を買うかもしれません。

成長投資枠の良い使い方ってなんだろう？？

要検討します！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

ぽて子

ぽて家の財務大臣

30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）