5月半ばの投資状況

ゴールデンウィークは旅行のため4月分の運用状況を確認しておらず

子連れ旅行は思ったより大変でクタクタ

普段は行けない海やテーマパークで遊べて楽しかったので頑張って行って良かった！良い思い出！と思っていたところで旅行費用の集計をしショックをうけました

でも、やっぱり行って良かった！！

というわけでバタバタしていて、今更ですが投資運用状況を確認したので載せます

毎月の拠出額　

ぽて家は新NISAに毎月14万円を拠出しています
積立投資枠で10万円、成長投資枠で4万円です

元々は月10万円を積立設定していましたが
2024年から新NISAが始まり投資できる額がアップしたので教育費予算の4万円も新NISAで積立しています

トータルで14万円

月4万円を18年間運用し
プラス400万円にすることが目標

合わせて読みたい

教育資金ってどう貯める？

5月半ばの運用成績　

今まで投資してきた分も公開

ちなみに現在積立しているのは新NISAのみで、今まで積立投資してきた分は売ったりせずほったらかし

のんびり増えるのを待つのみ！

新NISA

毎月14万円を積立継続中

新NISAの評価額合計は814,583円で
利益合計はプラス54,560円でした

旧NISA

去年までで終了した旧NISA
現在はほったらかしです

旧NISAの評価額は6,835,187円で
利益はプラス2,357,862円でした

特定口座　

旧NISAは期間が5年間と決まっていたので、5年経過した旧NISA口座内の投資信託は特定口座に自動で移動されました

これもほったらかし！

特定口座の評価額は6,564,909円で
利益はプラス1,583,661円でした

総合計

現在積立中の新NISA、ほったらかし中の旧NISA、
特定口座の全部を合わせた評価額と損益です

全部ひっくるめてプラス3,996,085万円になっていました
約400万円！

やはり今年は順調に増えています

400万円もあれば１人分の大学費用にはなるのかな！？
今は学費も高くなっているらしいし、何よりまだ利益確定していないしで気は抜けませんが増えているのは嬉しい

投資していた元金も1千万を超えてきています

利益はプラス　

株価が好調なおかげで約400万円のプラスです

新NISAでは子供達の学費を増やしたいという目標があります

今年から新NISAで学費に回す4万円と家の投資額10万円（ざっくり将来のために必要なお金）をまとめて運用しているのですが、まとめているせいで学費分がどれくらい増えたか分かりづらい、、、

もちろん一緒に運用して将来は必要な学費分を引き出せばいいのでしょうが、学費も目標を設定しているので分けて考えたい

来月分からは学費分と家の投資分を分けて記載できたらなーと思っています。

まとめ

株価が好調で嬉しい！

嬉しい反面毎月14万円積立ているぽて家としては、14万円で買える株数が少なくなるのも気がかりです

こういう評価額が高い＝株価が高い時は買わず、評価額が低い＝株価が安い時に買うとお得なんじゃないかなーと思ったりもします

ですが、物事はそう単純じゃないかもしれないし

特に投資信託は色々考えて買うよりも、相場に惑わされず毎月一定額をコツコツと買った方が結果を良いと言われているのでこのまま続行するつもり

調べて納得した投資方法なのに相場で気持ちは揺らぐものですね。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

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ぽて子

ぽて家の財務大臣

30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）