教育費の進捗状況6月【新NISAで運用して半年経過】

大学まで考えると教育費ってかなり用意しないといけません。うちは２人分！ただ貯金していくだけじゃ間に合わないので新NISAを使ってます。

新NISAが始まって半年。どうなっているのか公開です。

うちの教育費予測（ファイナンシャルプランナー作成）

ファイナンシャルプランナーに相談して出してもらったシミュレーションがこちら！

国公立と私立で全然違います。うちは２人ともまだ小さいので将来の予想が全くつきません！できる限り国公立でと考えていて小学校や中学校を受験させるつもりも今のところありません。

高校や大学は本人の希望で私立ということもあり得るので大学費用だけを見て教育資金を考えています。高校は国公立と私立の差が一番少ないので見なかったことに。その時の状況にもよるけど何とかなると思う。

教育費の目標と毎月の積み立て額

ぽて家は１人2万円を２人分。月4万円を新NISAで積み立て中。

4万円を18年間積み立てて1,264万円にすることが目標です。累計投資額は864万円。利益がプラス400万円になることを目指しています。

1,262万円。１人631万円です。大学の文系なら余裕。私立だと足りない。どっちとも１人暮らしをするとなったら全然足りないというあやふやな額ではありますが今は２歳と０歳なのでこれでいいと思ってます。足りなければ新NISAの余裕のある生活費分から出すかな、、。

6月の新NISA（開始して半年）

6月の新NISAはこんな感じでした🔽

成長投資枠とつみたて投資枠を合計すると

評価額　100万円（千円以下切り捨て）

損益　プラス10万円（千円以下切り捨て）

新NISAが開始してまだ半年なのでこんなもんですね。とりあえずプラスになっているので良しとします。

教育費の進捗状況　

新NISAでは教育費の他に老後資金や余裕のある生活のための資金もまとめて投資しています。全部で毎月14万円を投資中。そこから教育費分を計算します！

計算方法

単純に利益を4（教育費）：10（老後分・余裕分）で割って計算

6月の結果：達成度0.7％

すると投資した額が4万円✖️6ヶ月で24万円。利益10万円を4：10で分けて28,571円が教育費分の利益。71,429円が老後分・余裕分の利益です。

目標のプラス400万円に28,571円を当てはめると達成度は0.7％となりました。まだまだです！

まとめ

新NISA開始から半年。評価額100万円、うち利益は10万円でした。

教育費の目標は4万円を18年間積み立てて1,264万円にすること。そのうち利益はプラス400万円になることを目指しています。進捗率でいうと0.7％とまだまだですが18年間のうちまだわずか半年なので気長に続けていきます！

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

ぽて子

ぽて家の財務大臣

30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）