増えない教育費8月(新NISA開始から8ヶ月)

教育費を新NISAでアイキャッチ
pataco

子ども2人分の教育費を新NISAで運用中な我が家。

開始から8ヶ月経過しましたが、先月に引き続きマイナスとなっています。

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8ヶ月経過した新NISAを公開

8月の新NISAはこんな感じでした。

成長投資枠8月

積み立て投資枠8月


成長投資枠とつみたて投資枠をまとめるとこんな感じ↓

新NISA

成長投資枠

評価額 ▶︎ 563,354円

損益  ▶︎ プラス23,339円


つみたて投資枠

評価額 ▶︎ 645,099円

損益  ▶︎ プラス5,082円

合計

評価額 ▶︎ 1,208,453円

損益  ▶︎ プラス28,421円

一応、プラス28,421となっているものの、7月はプラス56,631円でしたし、6月は約10万円のプラスでした。

先月比はマイナス28,210円です。

毎月、利益が減っているな、、、。

教育費の目標と毎月の積み立て額

ぽて家では毎月4万円を教育費として新NISAに積み立てしています。

現金貯金や学資保険はしていません。


目標は18年間4万円を積み立てて
総額1,264万円にすること

積み立て額の合計は864万円。

損益でプラス400万円になればいいなと考えています。

18年間あれば実現可能なはず。


一応、金融庁のシミュレーターで計算しているので貼りますね。

金融庁
金融庁
金融庁シミュレーター

18年間、4万円を積み立てると1,262万円

1人あたり631万円になります。

とりあえずこのお金は大学費用にするつもり。

私立大学に行ったり、一人暮らしをさせることになったらぜんぜん足りない金額ではありますが、そこはおいおい考えていくとして、、。

教育費
嬉しいけど怖い、、、。

まだ2歳と0歳なので、大きくなったら本人に意見を聞いたり、家の経済状況で積み立てを増やしていけたらなーと、ゆるく考えています。

進捗状況は?

新NISAでは、教育費のほかに老後資金や旅行費用も積み立てています。

教育費4万円。老後資金+旅行費用10万円。

合計で14万円を毎月積み立て中です。

教育費進捗状況の計算方法

新NISAでまとめて投資しているため、教育費だけ抜き出していきます。

損益を10:4で割るというシンプルな方法。

教育費の進捗状況8月

毎月4万円を積み立てて8ヶ月目。

総投資額は32万円。

損益評価はプラス28,421円でした。

教育費プラス400万円の達成度

投資した額 ▶︎ 32万円

 損益評価 ▶︎ プラス8,120円

  達成度 ▶︎ 0.2%

達成度0.2%です。

先月は0.4%だったので減っていますね。

まだまだ

積み立て開始してまだ、8ヶ月目なので長い目でみようと思います。

まとめ(まだまだ回復しない)

新NISAが始まった頃は順調に増えてきていましたが、7月後半から株式市場は冷えこんでいるようです。

日経平均も大幅に下落していましたが、最近では回復してきていたような?


なのに、先月よりもマイナスという結果に驚く8月末でした。

これはまだまだ回復しない可能性もあるかもと心して、新NISAでの教育費の運用を続けていきたいと思っています。

きっと、また上がってくるでしょう!

まだ、大学に行くまで16年もあるしね。

習い事はそろそろなのかな?まだ考えていませんが、もち丸はそろばん教室に行きたがっています。


もち丸とそろばん

小学生のお兄さん、お姉さんに憧れているみたい。かわいい。

そろばんはまだ無理かな。

習い事という出費もあるんだ!と気づいた8月でした。



ぽて子
ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則!


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ABOUT ME
ぽて子
ぽて子
ぽて家の財務大臣
30代夫婦と2歳児、0歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと(新NISAや節約方法など)を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き(現在育休中)
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