2月と言うか3月半ばの iDeCo運用状況②

iDeCo
pataco

2月末に集計するはずだった iDeCo。

だいぶ遅くなり3月半ばの集計です。ぽて子の分は前回紹介したので
今回は夫ナゲットで運用している分を公開します。

拠出額と運用している商品 

夫ナゲットが月に拠出できる額は12,000円。年間144,000円を iDeCoで運用しています。


現在積立ている商品はこちら↓

 iDeCo運用状況
SBI証券で運用中

国内株式30%、海外株式60%と海外株式が多めの設定です。

設定した頃はリスク分散をしたくて不動産もちょっとだけ入れてみたのですがどうだろう?いるのかな?と悩み中です。

3月半ばの運用結果  

最近は株が絶好調ですね。そんな3月半ばの運用結果です。

 iDeCo
SBI証券で運用中

損益   

プラス2,303,700円でした!

結構増えました。拠出額と利益が同じくらいになってきました!


累計投資額

今までに拠出した額は2,658,538円となっています。

が、以前の会社の制度で会社側が出してくれた分(401k)もあったり、転職した際は移管手続きをしたのもあり、純粋に自分で拠出した金額は不明です。

この額よりは少ないはず。


夫はこういうのは苦手で、全部元本保証の利益がぜんぜん増えない商品100%にしていたくらいです。



こういうの↓

ぽて子
ぽて子

安心感があっていいけど、せっかく iDeCoするなら増えて欲しいのが本音、、


結婚する際にぽて子が商品を投資信託に変更しました(感謝してほしい!)

まとめ

3月半ばの iDeCo運用状況はなかなか良かった。

 iDeCo

夫ナゲットの iDeCoは約半分が利益となりました。約230万円が利益、投資額が約260万円です。トータルで490万円です。

それにしても iDeCoの設定が元本保証のままだったら今頃、利益は0でトータル260万円だったんだなと思うと投資信託にして良かったなと思います。




もっと言えば夫ナゲットが入社した頃から投資信託にしといてくれれば、もっと増えたはずなのに、、、とちょっと悔しい。




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ABOUT ME
ぽて子
ぽて子
ぽて家の財務大臣
30代夫婦と2歳児、0歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと(新NISAや節約方法など)を書いています。イラストが好きなのでエッセイマンガ風に読みやすく書くことが目標。育休中の今こそと思って始めました。
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