新NISAで積み立て投資中・2月の投資状況（JTを追加したよ）
pataco
ぽてとっ子
【新NISAで積み立て&ちょっと株・2025年5月】ようやく回復してきた
pataco
トランプ大統領の政策の影響で下がり続けていた株と投資信託ですが、やっと回復してきた5月。
久しぶりに前月比プラスになってホッとしています。
夏は株が下がる傾向と聞いたけどこれからまた下げてくるのか？
何にせよ投資は続けるつもりです。
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目次
2025年5月の投資状況（投資信託&株）
月末に運用状況をチェックしています。
ぽて家の5月末までの投資状況を公開！
水色枠が投資信託
黄色枠が個別株
旧NISAの損益は特定口座へ移るときにリセット（利益確定）されたので、損益が分かるようにこれだけプラスだったよ〜」と数字だけ載せています。
旧NISA（一般NISA）から始めた投資も9年5ヶ月
投資歴も10年目になりました。
回復してきた2025年5月の結果は、、、
評価額 20,363,753円
含み損益 6,337,646円
先月比 プラス963,211円
やっと、やっとマイナスが止まりました、、、！
先月比もプラス96万円。
大幅にプラスかと思いきや先月までのマイナスが大きかったので、元に戻ってきただけですけど嬉しい。
新NISAで毎月14万円の積み立て
ぽて家の基本は投資信託の積み立てです。
毎月14万円を新NISAに積み立て中。
14万円を積み立てする目的は2つ
10万円→老後資金や旅行費用
4万円→子ども2人分の教育費
老後は２千万、教育費は1人あたり１千万かかると言われる昨今。
普通に貯金しているだけでは間に合わないので投資をしています。
14万円のうち10万円はクレジットカードの積み立て設定で、残り4万円は証券口座から引き落としです。
SBI証券だと三井住友カードでポイントが貯まります（通常のカードは6,000円分、ゴールドは12,000円分）
今年からゴールドに変えたので年間6,000ポイントから12,000ポイントと倍に！
4月までに株を追加購入したけど、買いすぎた感があるので5月は追加なし。株価も上がってきたし買えません。
新NISAで積み立て中の投資信託
クレジットカードをノーマルからゴールドへ変更したので、積み立て設定も変更。
ついでに投資信託の内容も見直しました。
投資信託の内容は全く同じだけど金額を少し変更。
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
6万円 → 4万5千円
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
1万円 → 2万5千円
米国株が下げているのでじゃあ、逆に今買っとこう！と思ったのと3月、4月と日本株を買いすぎたので国内株式（TOPIX）を減らし、米国株式（S&P500)を増やしました。
もちろんeMAXIS Slimシリーズで。
個別株
5月末時点での保有株はこんな感じ (毎月1日の朝イチで確認してます）↓
保有株数は先月と変わらず1,300株
評価額3,539,200円
含み損益プラス190,500円
先月比プラス93,450円
こちらもプラスが増えてきました。
日本製鉄は今が買い時かなと思って買ったけどマイナス続きです、、。
USスチールの買収でまた変わるかな？
もう100株買いたいけど、ボーナスが出るまで待ちです。もうちょっと状況を見たい。
ずっと欲しいキューピーはいまだに買えていません。
投資を始めるならお得に
投資を始めるなら証券口座とクレジットカードの用意は必須。
クレジットカードで積み立てればポイントが貯まります。
育休→時短勤務とお給料が減ってしまったぽて子のお小遣いになってるので、ポイントとはいえ侮れない。
ハピタスを経由して証券口座・クレジットカードを作るとさらにポイントが貰えますよ！
クリックでハピタスのサイトへGO
証券口座やクレカはハピタスを経由して作りました
ポイントは時期によって変動するので注意⚠️
6月現在はこんな感じ↓
三井住友カード
14,000円分のポイント
ゴールドだと15,000円分
SBI証券
26,000円分のポイント
楽天カード
9,000円分のポイント
楽天証券
12,000円分のポイント
最近では、BI証券の積み立てを三井住友カードゴールドにしたくて、ハピタスを経由して発行。
15,000円分のポイントをゲット^ ^
新NISAのクレカ積み立てポイントは年間12,000円になる予定♪
まとめ・上がってきたけど物価も高い
やっとこさ前月比プラスになってきたNISA。
3月、4月はあまりの下がりっぷりに買い足しましたが5月は静観。
投資信託も株も持ち直してきました。
嬉しい反面、まだ欲しい株があるし、夏のボーナスが出たら追加で投資信託を買いたい（ETFでもいい）ので、夏には下がってるといいなーなんて思ってます。
キューピー（2809）は優待も良い、連続増配で欲しい！
ずっと株価を見てるけど下がらないし、見ているうちに3,000円くらいから3,300まで上がって完全に買うタイミングを見失ってます。
こういうのは欲しいと思った時に、会社の状態や株価、今後の見通しなど考えて買えばいいと思うけど、いまいち上手くできません。
下がったら買い！より今後も上がりそうかで買った方がいいですよね？？
どうしてもお得感だけで見てしまいます。
最近はお米も高いし、食品もベースが高い。水も定期的に購入しているぽて家。
物価高が家計を圧迫し始めている実感が出てきました。
小さい子どもがいるとティシュペーパーもあっという間になくなります。
家計費の負担を少なくするためにも、米や水、食品系の優待がある株も買いたいなと思うように。
何があるか調べてみようとワクワクしています。
できれば配当金も高いのがいいなー。
まずはキューピーを買いたいんだけど、、。もうちょっと安くならないかと画面と睨めっこです。
特定の投資を勧めているわけではありません。
投資は自分の納得した方法と、金額で無理のない範囲でね！
ABOUT ME
30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）
