5月の投資状況【新NISAで積立中】

投資サムネ
pataco

毎月確認している投資状況

4月分を確認していなかったので気になり5月半ばとつい最近確認したばかり


でも、やっぱり本来通り月末で締めたくて
またまた確認

今回からは教育費がどれくらいになったかも計算しました
分かっていたけどまだまだ道のりは長そう

それでは、6月1日時点で締めた5月までの投資状況です


毎月の拠出額

月14万円を新NISAで積立中で、うち4万円が子供2人の教育費です


残り10万円は老後資金や旅行費用など、今後の生活に必要分+αで余裕ができるように資産形成したいなと思ってます

投資設定


積立投資枠で10万円、成長投資枠で4万円のトータル14万円

年間だと168万円です


教育費



月4万円を18年間運用し
プラス400万円にすることが目標です




合わせて読みたい
教育資金ってどう貯める?
教育資金ってどう貯める?


5月の投資状況

新NISA(積立継続中)、旧NISA、特定口座をまとめて公開!



基本、投資したらほったらかしスタイルです

のんびり増えるのを待ちます


現在積立中   ▶︎ 新NISA

ほったらかし中 ▶︎ 旧NISA・特定口座


新NISA

毎月14万円を積立中

10万円分はクレカ積立でポイント貯めてます

クレカ積み立て
新NISA



新NISA

成長投資枠

評価額 ▶︎ 458,023円

損益  ▶︎ 38,009円


つみたて投資枠

評価額 ▶︎ 360,894円

損益  ▶︎ 20,885円

旧NISA

今まで投資していた分をほったらかし中です


旧NISA



旧NISA

評価額 ▶︎ 6,849,216円

損益  ▶︎ 2,371,891円



特定口座

旧NISAで積み立てていた分が5年経過し特定口座へ

これもほったらかし中です


特定口座



特定口座

評価額 ▶︎ 6,570,867円

損益  ▶︎ 1,589,619円



他より利益が少ないのは旧NISA口座から特定口座に移る際に『元金と利益を合わせた金額』で『同じ銘柄を購入する』というシステムだから


ここで出ている利益は特定口座に移ってからの分なので少なめです



旧NISAで5年間の利益(非課税)と元金を合わせて多くの投資信託を購入できました!


総合計

月14万円を積み立てている新NISA、ほったらかし中の旧NISA・特定口座を合わせた総合計です



総合計



新NISA・旧NISA・特定口座合計

評価額 ▶︎ 14,239,001円

損益  ▶︎ 4,020,406円


トータルで1400万円越えになりました


損益はプラス402万円!

教育費の達成度【目標はプラス400万円!】

今年(2024年)の1月から月4万円を教育費として新NISAで運用中


月4万円を18年間積み立てるとして




総額864万円、、、!


これに利益分の400万円を乗っけて

ぽて子
ぽて子

トータル1,264万円にしたい



今月から全体の投資額から教育費がどれくらいになったか計算していきます


計算方法はざっくりシンプルに

家の投資分と教育費分の割合で新NISAの利益を割ります


今まで投資した教育費分が20万円

利益はプラス16,828円でした


教育費プラス400万円の達成度

投資した額 ▶︎ 20万円

   利益 ▶︎ 16,828円

  達成度 ▶︎ 0.4%


達成度は0.4%、、、!


こうして計算してみると驚くほどまだまだですね


教育費イラスト



投資を始めたばかりの頃も全然増える気がしなかったです


でも、長年コツコツ積み立てていたらまとまった金額になってきたので
達成率0.4%にめげることなくコツコツいこうと思います



まとめ

今月も好調だった株価でした

上がることもあれば下がることもあると浮かれすぎず高値だからと売らず

下がったからと言って売らず


、、あれ?売らないことばかりだけど買う時ってどういう時だっけ!?


とにかく、ただただ一定額を買い付ける作戦でいきます

ぽて子
ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則!




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ABOUT ME
ぽて子
ぽて子
ぽて家の財務大臣
30代夫婦と2歳児、0歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと(新NISAや節約方法など)を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き(現在育休中)
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