2月の運用益公開(新NISA)

2月の投資状況
pataco

暖かくなったと思っていたらまた寒くなり風が強いですね、、。

春一番ってやつなんでしょうか?

記録のために運用益を毎月公開しようと思っていたのですがなかなかできずにいました。

キリよく新年からと思っていたけど出来ず。

今月から頑張っていきたいと思います。2月末時点での運用益公開です!

毎月の拠出額

まずは拠出額。ぽて家は毎月14万を拠出しています。

10万円はもともとの運用額(老後資金やその他諸々用)でしたが、今年2024年からは新NISAが始まり非課税で運用できる額が増えたので教育資金の4万円もこちらで運用しています。

こんな感じです↓

毎月の積立額

2月末の運用状況 

今までNISAで運用してきて、5年経過したものはNISA口座から特定口座(課税される)へ。それとまだNISAで運用中の旧NISA分。さらに新NISA分があるのでそれぞれ口座が分かれています。




新NISAの成長投資枠とつみたて投資枠↓





NISAから特定口座へ移行した分




旧NISA分と全ての合計!




2月末の評価額は13,044,217円となりました。

初の1300万円越えです。最近は株価が好調ですごいですね。


こうしてみると旧NISA口座は以前から投資していた分なので利益が高いです。含み損益が+45%です。やはり長期で運用することが大切なんだなと思いました。

ちなみに特定口座に入っている分の方が昔から運用していたものなのに利益が+25%と旧NISAより低いです。


これはNISA口座で5年経過したあと特定口座に移行したので、そこからの利益カウントになっているからかなと思います。
5年経過して出た利益分も含めた額で同じ投資信託を購入した形になっているようです。




もちろん利益は非課税なのでそのまま特定口座に移行されました。




ただこの特定口座で出た利益には20%の税金が課税されることになります、、、。
そう思うと新NISAってすごいですね!

ぽて子
ぽて子

新NISAは非課税期間が無期限、、、!



最初は新NISAの仕組みがよくわからず設定に手こずったりしていましたが頑張って設定して良かった。

利益はプラス

口座がバラバラしていて見にくいですが投資資産の評価額はトータル13,044,217円となり、利益は初の300万越えとなった2月でした。



2月の投資状況感想

含み利益が3,305,637円なので元本は9,738,580円です。
毎月積立てもうすぐで元本も1千万円になります。よく頑張ったなぁと毎月思う。 

あと2ヶ月もすれば元本1千万!

利益は減るかもしれないし増えるかもしれないし分かりませんが、とにかく粛々と毎月14万を積立てていこうと思います。 

まとめ

2月の投資状況は株価が好調で約300万円のプラスになりました。


トータル1300万円の評価額となり順調に資産は増えていっているようです。しかし、まだまだ先は長いので減ることも増えることもあるでしょう。まだ、利益も確定したわけではないし気を引き締めつつも気長に投資していきたいと思います。


ぽて子
ぽて子

2月の感想としては株価の好調もそうなんですが、ビットコインが900万円台と過去最高値に驚きです



2年前に15万円分ほど買っていたのですが、現在は30万円になっていてビックリ(去年までは300万円を割っていて損益はマイナス)。


去年はやっぱりビットコインなんて買わなきゃよかったと後悔していたのですが、、、。

しかし、もっと買っておけばよかったと思っているかというとそうでもなく値動きの振り幅にドキドキするので、今あるビットコインだけそのまま持っていようと思います。


ぽて家の資産としてジュニアNISA(今は新規積立できない)と、ぽて子と夫ナゲットのidecoもあるので公開していけたらなと思います。




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ABOUT ME
ぽて子
ぽて子
ぽて家の財務大臣
30代夫婦と2歳児、0歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと(新NISAや節約方法など)を書いています。イラストが好きなのでエッセイマンガ風に読みやすく書くことが目標。育休中の今こそと思って始めました。
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