2024年ラストの投資状況

新NISAの成長枠を使いたくて年末にバタバタと株を購入しました。

買ってまだ日は浅いですがどうなっているのか？一応、長期で持つ予定です。

メインの投資信託の方は11月は良くなかったけど12月はどうかな。

もう2025年が始まってしまいましたが、2024年最後の投資状況を公開です。

12月の投資状況

新NISAでの積立投資をメインにしています。

成長投資枠で個別株も買えるのでそちらもたまに購入していく予定です。

旧NISAは放置して特定口座に移るの待ち。

特定口座もNISAで積み立てた分が移動しただけなので、全てNISAでスタートした投資です。

新NISA（投資信託）

メインの投資信託は月14万円を積立中です。

つみたて投資枠だと月の上限が10万円なので、残り4万円は成長投資枠で積み立てています。

成長投資枠🔽

つみたて投資枠🔽

成長投資枠とつみたて投資枠をまとめるとこうなります。

評価額は1,945,422円（先月比プラス219,289円）

評価損益はプラス205,378円（先月比プラス79,281円）

新NISA（個別株）

年末に買い足した株が5つ！

日本新薬（4516）、住友商事（8053）、三井住友（8316）、NTT（9432）、楽天グループ（4755）

10月に購入していたみずほ（8411）と合わせて計6つになりました。

評価額1,607,090円

含み損益プラス90,590円

含み損益はほとんどは、みずほ（8411）のものです。

あとはほんの少しプラス。日本新薬（4516）はマイナスでした。もうちょっと後に買えば良かった、、。それか夏頃か。

旧NISA

放置中の旧NISA

評価額7,362,816円

含み損益プラス2,885,491円

先月比プラス239,001円です。

特定口座

旧NISAが5年経過して特定口座へ移動。

評価額7,034,289円

含み損益プラス2,053,041円

先月比プラス218,962円でした。

総合計

新NISA・旧NISA・特定口座の総合計

2024年12月の投資状況は

評価額17,949,619円

含み損益プラス5,234,503円

含み損益の先月比はプラス541,735円となりました。

11月からだいぶ回復しましたよ〜。

毎月の積み立て額

毎月の積み立て額は14万円です。

14万円の振り分けは

10万円→老後資金や旅行費用

4万円→子ども２人の教育資金

10万円までクレカの積み立て設定ができポイントをもらえます。SBI証券なら三井住友カードが使えますよ。

ぽて子

年間6千円分のポイントに！

もし、作るならハピタスを経由すると9,900円分のポイントが貰えてお得です。

※現時点でのポイント付与率です。変動するので注意！1月は高還元なのでオススメ。私が作ったときは5,000円分でした。

年会費無料の三井住友カードでポイントをゲットするには、積み立て設定以外に年間10万円以上の買い物が必要なので注意してくださいね。

まとめ

年末に一気に株を買い足したので今年はもうちょっと余裕を持って買いたい。

日本株で欲しいものがいくつかあるので1月中に買えたらなと思っています。

日本株を買い足しすぎているので、投資全体のポートフォリオを考え直したいな。

投資信託の積み立て設定を国内株式の投資信託を減らして、先進国かs&p500を増やすか。

まだ円安だから悩みますね。トランプ政権の影響もどうなるんだろうと考えても分からないことを考えてフリーズしています。

フリーズしていても設定した分は引き落とされるので、投資が滞らない投資信託の積み立て設定が私には向いているのかなと思った今日この頃です。

ぽて子

投資は自分が納得した方法と金額で無理のない範囲でが鉄則！

ぽて子

ぽて家の財務大臣

30代夫婦と２歳児、０歳児の4人家族の日々や趣味のお金のこと（新NISAや節約方法など）を書いています。教育費を用意することと旅行にたくさん行くことが目標。共働き（現在育休中）